北京银监局最新揭露的一张巨额罚单再次将农业银行逾39亿元收据案拉回大众视野。

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11月17日，北京银监局揭露的罚单

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11月17日，北京银监局发布的罚单显现，中国农业银行北京市分行因同业收据事务严峻违背审慎运营规矩被罚1950万元，姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅、龙芳、胡则刚、吴增强、殷俊、辛铭等9名相关责任人被不同程度处分，其间4人被终身制止从事银行业作业。作出上述处分决议的日期为2017年5月8日和9月18日，这是银监部分自2017年以来对商业银行做出的最高罚款。

从“农业银行北京市分行”“收据事务”“姚尚延”等信息点能够看出，此次处分与农业银行2016年头曝出的39亿元收据大案而有关。据汹涌新闻了解，姚尚延原为农业银行北京市分行出资银行与金融市场部专员，系该案主犯。

2016年1月22日晚间，农业银行发布公告称，农业银行北京分行收据买入返售事务产生严重危险事情，触及危险金额为39.15亿元。

人民检察院案子信息揭露此前的发表信息提醒了相关案情。

2015年3月，另一涉案人员、收据中介王波经人介绍与姚尚延、张鸣结识。重庆市公安局移送检查起诉确定，王波运用多家其他银行作为“过桥行”与农业银行北京分行展开收据买入返售事务。到2015年12月，共产生事务39笔，触及收据381张、票面金额算计逾323亿元。

同年5月，王波与姚尚延共谋移用收据二次贴现用于购买理财产品等运营活动。后姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅共谋，运用别离承当的检查批阅客户提交的收据及材料、处理收据封包移送及入出库手续等职务便当，一起将已入库保管的银行承兑汇票收据包提早出库交由王波运用。王波则将移用收据二次贴现后的资金部分用于购买理财产品和付出收据回购款，部分用于高危险股票出资买卖等活动。

一般来说，收据中介会提早联络好多个“过桥行”，与出资银行展开收据买入返售事务，运用收据质押从出资银行拆借资金，并约好“过桥行”会以必定价格回购，从中赚取手续费和价差。这一进程需求出资银行内部人员合作，但收据中介往往早已找好了“内鬼”。“内鬼”随之将上述入库保管的银行承兑汇票收据包提早出库，交给收据中介拿去二次贴现，二次贴现得到的资金则被用于购买理财乃至进入股市等高危险出资买卖。一旦收据中介出资亏本、未能如期从出资银行手中回购收据包，则“东窗事发”。

值得注意的是，北京银监局揭露的仅仅是银监部分的行政处分，姚尚延、张鸣等人还涉嫌移用资金罪、非国家作业人员受贿罪等面对刑事诉讼。