谢邀。基金一天只要一个净值。按的是当天收盘后发布的净值价格。开放式基金的净值：一是生意时刻为当天15:00之前，按当天的净值；二是生意时刻为当天的15:00之后，按下一个生意日的基金净值。所以你在3点前购买的，是按收盘后的净值价格买入，假如今日的行情是大跌，那么证明你买的相对低点。
今日上午买的基金净值是不是按当天比例算？下午三点前换回的基金净值按当天的收盘价核算。基金净值=总财物/基金比例基金单位净值即每份基金单位的净财物价值，等于基金的总财物减去总负债后的余额再除以基金悉数发行的单位比例总数。开放式基金的申购和换回都以这个价格进行。封闭式基金的生意价格是生意行为产生时已确知的商场价格；与此不同，开放式基金的基金单位生意价格则中国中投证券官,中国中投证券官,中国中投证券官取决于申购、换回行为产生时没有确知(但当日收市后即可核算并于下一生意日布告)的单位基金财物净值。
今日定投一支基金，是否在第二天承认?(假期在外)承认的净值是哪一天?假如发现今日购买基金净值大涨，今日换回是按何时的净值到帐，是否今日收盘价？一般是T+2个生意日能够查询到基金比例，基金生意日当天15点前生意，归于当天申购，按当天的基金净值承认比例。
基金生意时刻是指开放式基金承受申购、转化、换回或其它生意的时刻段。基金的生意时刻便是股票的生意时刻，每天上午9：30到下午3：00。在非生意时刻请求生意的基金，都是以第二天的收盘价来成交的。
如：昨天晚上请求买入一支基金，那么实践买入价格是今日的收盘价。收盘价一般是晚上才报出当天的收盘价。
生意时刻便是工作时刻；不过成交净值以15点股票收市为界，15点前下单按当天净值成交，15点后下单按次日净值成交。在非生意时刻请求生意的基金，都是以第二天的收盘价来成交的。
如：昨天晚上请求买入一支基金，那么实践买入价格是今日的收盘价。收盘价一般是晚上才报出当天的收盘价。
扩展材料
根据基金单位是否可增加或换回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市生意，经过银行、券商、基金公司申购和换回，基金规划不固定；
封闭式基金有固定的存续期，一般在证券生意场所上市生意，出资者经过二级商场生意基金单位。根据出资目标的不同，可分为股票基金、债券基金、货币商场基金、期货基金等。
参考材料来历：
基金当天净值下调百分之十几还能买吗？有单个基金累计净值少于单位净值的状况。简略地说，由于是由封闭式汇添富医药基金,汇添富医药基金,汇添富医药基金基金转为开放式基金，转的时分面值低于一元，按比例转化成1.00元，天然就累计净值少于单位净值了。
买基金，净值的凹凸重要吗？买基金，净值凹凸不重要。
基金比例净值=总财物-总债款/基金总比例
净值高的基金代表在曩昔一段时刻内出资才干强，净值增长率高。净值低的基金代表在曩昔一段时刻内出资才干一般，净值增长率低。基金净值增长率凹凸的比较，有必要建立在基金建立时刻相同的根底之上。
买净值高的基金得到的比例少，挣得不一定少。由于净值的多少不影响收益。买基金是买出资办理基金公司的出资才干。基金净值代表你生意的价格，不是你去判别是否买这只基金的根据。今日三点前买的基金，今日的收益算吗？不算。当天下午三点前买入基金仅仅依照今日的基金净值进行结算，下午三点之后买入的依照明日的净值进行结算。
所以说，当天买入的基金不可能享用当天的收益。今日下午三点之前买入的，会从明日的收益算起。
三点前买基金是按当天收盘净值算的。可能有两种状况：榜首，假如在工作日下午3点之前买的基金，净值依照当天的成交，当天净值是在晚上才发布的。第二，假如是在休息日下午3点之前买的基金，净值依照下一个工作日成交，那需要到下一个工作日的晚上才干看到净值了。举个比如：小王周五下午两点买了一只基金，到了晚上更新了基金净值后，他就能够知道自己的购买价格了。假如他是在周五下午四点钟购买的基金，那么晚上更新的基金净值就跟他没有什么关系了，需要到下周一晚上，基金净值再次更新后，他才干看到自己的购买价格。所以下午三点股市收盘，这是购买基金的临界点。