修改：小表妹
7月8日美股开盘前，美股上市公司诺亚诺亚财富发布公告称，旗下歌斐财物处理的一只总额34亿私募基金出了问题。该私募基金的出售方诺亚财富，基金处理人歌斐财物，融资方承兴世界，底层债务还款人京东，是这起34亿爆雷案的主角。
今日刚好初善君看到一份文件，这份文件列举了金融骗子的识别方法以及资金方名单，现在转发给咱们。
项目调查前，以各种理由向企业项目方收取调查费、住宿费、交通费等费用的；
收到企业资料后，在未调查项目的情况下，就约请企业去资方洽谈协作意向的；
调查项目时要求报销各种费用、大吃大喝、索要礼品、土特产等各种要求的；
以各种名义要求企业项目方先行存入保证金、利息等资金并要求共管的；
以对企业项目进行评价、财政审计等，并要求企业付出费用的；
全部前期费用均由资方承当，有些确认需求付出的金钱，资方会与项目方洽谈，由资方先行垫支，放款后扣回，如放款不成功，由资方承当。
总归，企业、项目不要只盯着本钱凹凸来挑选协作的资金方，真实靠谱的资方是脚踏实地的担任任的情绪来谈项目！！
喜爱打广告，他们在百度、房地产、各种论坛、各种职业站上面打广告，专等缺钱的你。
当联络他们时，他们会表明各行各业均可融资，有典当物可做债务典当融资，没有典当物也能够融资，用股权做质押融资，额度高，利息低，前期又没有费用，让咱们定心。也便是说为了你上钩，啥都能够，你借钱做违法的工作估量都能够。
骗子说咱们这儿要借钱的项目许多，为了显现诚心，项目方要签定《约请函》，便是约请骗子曩昔调查。调查要打3—5万元调查费，这是机票钱等交通费，假如项目方有疑虑，骗子们会说，我借钱给你们，连机票还要我方贴钱，那咱们就不做了。
好一招欲取姑予，缺钱的融资方只要交钱签调查约请合同。
3、4天后，骗子们告诉咱们明日到项目地来调查，请招待。第二天，他们来2、3个人，得意忘形、装腔作势，要看企业的各种证照原件，然后摄影。随后到项目上去看，咔咔摄影，东问问西看看，假装要深化调查的容貌。然后到公司找财政、主管座谈，偶然提点尖利的问题，弄得咱们严重得不得了。剩余的时刻是吃饭，然后要求去夜总会歌唱找小姐。住宿要住好宾馆。第二天别离时骗子们必定项目不错，融资成功的可能性比较大。临别时就提要求，几个人这么辛苦，回去还要收拾资料，写报告资料，制造PPT，看能不能每个人来两条烟弄点土特产，这时企业又欠好回绝，就这样让骗子达到目的。
2、3天后，资金方打来电话，说这个项目股东比较看好，各部分也进行了开端交流，要求项目方及股东到成都开假贷两边的见面会及贷审会，时刻现已确认不容更改。咱们老板喜不自禁，快马加鞭赶赴成都。贷审会开得有模有样，先是项目方作介绍及PPT演示，再是资金方PPT介绍，接着是资金方的财政、法务、出资、风控、股东代表等纷繁提出尖利问题，由项目方解说。最终进行表决，大都举手赞成，少量举手对立。贷审会完毕。这时资金方最能说的上场了，说你这个项目股东仍是很看好，但有暇疵，有的部分有对立定见，很正常，是对资金安全及股东担任。现在要把对立者的嘴堵上，咱们问怎样堵？他说：八、九个部分，一个部分买5、6条烟，然后晚上把董事长及股东接出来吃个饭，各部分聚一聚，把问题摆到桌面上，把解决方案完善，方法总比困难多。没方法，融资心切，买了五万元的烟，半个小时不到的公关，各部分竟共同赞同了，而且骗子公司出红头文件的赞同告贷批复。
资金方董事长、股东及各部分担任人骗吃骗喝定在晚上，还美其名曰要预定董事长及股东，吃饭的当地是他们的点，山珍海味大吃大喝，酒要喝好酒。饭桌上一群人表明这个单子做定了，股东们还假模假样要求操控好危险。酒定饭饱之后，一群人要去夜总会歌唱道贺道贺，咱们虽感无法，也只要硬着头皮承受。歌唱的当地是他们的基地，陪唱小姐一个个知道他们。歌唱到一半，妈咪过来说老总们要把小姐带走开房，一人3000元，咱们有疑问，问骗子们领头的，说这是老总们的要求。没方法，只要买单，就这样歌唱吃饭10万元不见了。
第二天，骗子们告诉到公司签定《告贷典当合同》，合同是早已拟好的通用欺诈版别，填上称号、金额等等即可。合同签毕，又一招驾到——利息共管。骗子说：全国的银行资金是先用后付息，而民间资金是先付息后放款，这既是检测企业的付息才能，也是检测企业的的筹资才能。为了公正起见，由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户，项目方掌管折子、卡、暗码，资金方只起监督效果，资金方也拿不走钱。先把三个月利息打到共管账户，项目方想到合同也签了，折子、卡、暗码也在自己手上，便定心肠将利息打到共管账户。
因为成都有一个巨大的欺诈商场，许多骗子公司的暗地老板便是那么两个人，所以骗子的合同版别高度共同，出现如下特色：①充分使用客户不熟悉土地、房产典当方针、法规，不了解典当流程，设置合同圈套；②天上掉陷饼，民间资金来源本钱很高，而投进利率在12%-18%/年，不符合商场规律；③告贷合同与典当合同兼并，骗子用《告贷典当合同》忽悠，而房产局处理典当时不采用；④债务人为个人，典当权人为公司，二者无相关联系，故为无效合同；⑤骗子公司无金融许可证，无法处理房产、土地典当；⑥典当权人为公司，房产典当方针规则公司与公司之间不能处理典当；土地典当按照国土资源部2012年143号文第5条规则，土地典当只能典当给银行等有金融许可证的部分，一旦客户提出土地不能处理典当时，他们会悄然加上“变性的土地”，土地变性比登天还难；⑦把不能处理典当的职责推给客户；⑧强加违约职责给客户；⑨他们要求对《告贷典当合同》进行公证，因为债务人为个人，典当权人为公司，二者不共同且无逻辑联系，公证处会回绝公证；⑩奇妙使用二人联名共管账户：二人联名共管账户有必要二人一起参与并出示身份证方可取款，一个人凭折子、卡、暗码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上，是让你放松警觉定心打利息，钱一旦进去出不来。上述全部均为骗子精心设计的合同圈套。
利息打入后，骗子们立马告诉你将典当物进行评价，评价公司为他们的设套评价公司，收费高，缴费后评价公司与骗子公司按2：8进行分款，典当物评价结束再进行法令危险评价，套路千篇一律。至于股权质押评价欺诈与典当物评价欺诈如出一辙。
一般在财物评价和法令评价之后，骗子们就开端以法令危险、典当物暇疵等为由进行赖皮，不睬不踩。不过有一点，他们会派人到项目方处理典当或质押，成果可想而知：典当或质押失利，职责在项目方。
融资失利后，项目方要求退款及取出共管利息，这时资金方总经办的人出头了，曾经的口头承诺信誓旦旦、全家发誓不见了，延迟、不睬不踩、踢皮球是他们的拿手好戏，轮番上阵，要挟客户，总归退费用是不可能的，报警打官司他们是死猪不怕开水烫。要取出共管利息能够，骗子会说他们集结资金在账上躺了一个月，要扣违约金，要付出一个月利息或资金调度费。没有方法，咱们软磨硬泡好话说尽，仍是被强行骗走一个月利息，别的丢失经费十几万。并逼迫咱们签定了停止合同书及不予追究职责协议书。
有的客户被骗了，还执迷不悟地以为这是一家正规的放款公司，这真是掩耳盗铃，12%—18%的年利率骗子们会亏得裤子没得穿的，怎样会放款借钱给你？要知道骗子有时在外骗得老百姓的钱本钱都在年利率15%以上。
调查项目差旅费/尽调费用都是自傲的，不会要求项目方承当。
公司内操控度严厉，不敢承受项目方供给的文娱服务招待。
出资处理准则严厉，无论是债务出资仍是股权出资，都不是某个人决议的，公司给与出资人员的权限更是很小，以防他们在外产生道德危险。
出资人员说话就事都很谨慎，不会容易在项目方面前进行任何承诺。
出资人员一般不会要求项目方先出一笔资金。
进行调查前在相关企业查询址/软件上进行的公司相关信息查询（建立时刻、注册资本、股东结构、经营范围、公司舆情等），与出资人员的介绍根本共同。
实操时，咱们能够经过企查查等进行查询，为了你的资金安全，花点时刻比过后懊悔有用的多。
咱们猜猜哪个当地的骗子最多？当然是咱们的帝都了，没方法，需求钱的当地多。