近来从监管人士处得悉，本年8月以来三次征求定见中，银监会的情绪由负面转为活泼，从最开端的“审慎展开”转向“规范展开”。大宗产品交易融资将迎来银监会初次体系性的监管。

上述音讯称，银监会近期的征求定见稿着力防备虚伪交易，在整理仓单质押事务方面提出：进步仓储方、担保监管方的准入门槛；拟展开融资事务的库房要拟定规范；银行应整理内部流程操控，完善部分分工和各岗位职责，合理设置批阅和操作流程；银行需在央行征信中心的动产权益挂号体系挂号仓单，并公示体系与企业征信数据库相关联等。

近年来我国大宗产品融资频亮“红灯”，本年6月我国政府对青岛港金属融资骗贷的查询凸显了这类产品交易融资的危险。银监会此次出台定见也呼应了对银行与仓储监管晋级的局势需求。

本年9月25日，外管局办理查看司副司长武瑞林表明，青岛港交易融资事情不是单纯的外汇办理问题，不只触及到外汇融资，还触及到辅币融资，触及多个金融监管部分。外管局查实，部分银行未尽责审阅助长了使用转口交易投机套利的歪风。许多企业制作虚伪转口交易，使这类交易演变为热钱、甚至违法黑金跨境活动的通道。武瑞林其时称：“到现在，外管局已查实虚伪转口交易单证金额近百亿美元，其间有15起案子交给公安机关追查刑事责任。”

上星期末我国海关总署发布的10月我国进出口数据显现，继9月同比增加15.3%后，10月我国出口增加11.6%。9月与10月贵金属或包贵金属的首饰出口同比别离增加678%和187%。野村证券上星期发布的陈述称，9月我国内地对香港出口与香港对内地进口的差额为135亿美元，约为本年前八个月平均月度差额的两倍。这些都被以为是虚伪交易和热钱流入的依据。

近年来，为处理资金紧缺难题，许多企业将融资的“触角”伸a股开市,a股开市,a股开市向了大宗产品范畴，融资的种类触及铁矿石、铜、铝、锌、棕榈油、大豆、等，其间以铜和铁矿石交易融资最为活泼。因为大宗产品交易自身专业性强、资金密布、事务运营收益可观，出于盈余需求，银行也倾向于将资金投向大宗产品融资范畴。

一位大行人士以为，避免虚伪交易套现最好的方法是银即将货权操控，然后开信用证，一单对一单。而现时的仓单类融资危险阐明货权失控。不只是仓单，货单、保管单、报关单都有相同的问题。任何危险都是人与人勾通构成的，仓储里边的人和银行的人，只需有勾通，必定就有问题。

民生银行香港分行行长估计，交易融资慈文传媒,慈文传媒,慈文传媒事务的产品将成为有吸引力的财物办理出资标的，该资管产品的危险度低于货币基金和银行理财。现在，企业经过世界、国内交易构成巨额应收账款，该类应收账款经过银行增信，可成为财物办理的安全出资标的。此外，经过交易金融资管产品征集资金，能够下降交易企业的融资本钱，有利于促进实体经济展开。

下图为正常交易融资演变为虚伪交易的三种方式：