净值—485107
净值是你所拥有的基金的净值就好比1元钱买的现在净值是1.225就是你挣了0.225元!累计净值是从开始到现金的累计可分红的数值(这里面包括了已分红的值)
净值—300054鼎龙股份
净值就是一个基金所拥有的所有现金及投资项目现在价值除以现有基金单位数.
别急,我举个简单的例子.
我开一个基金,那么我做的第一件事就是募集资金,也就是公开申购.
我想要我的基金规模是100亿,那么我就发行100亿个"单位",注意,这个"单位"是一个东西,你可以把它理解成"硬币"或其他的什么东西.每个单位价格都是1元.
好,现在,我卖完基金单位了,我的基金就开始有数字了:
基金净值:1元 基金累计净值:1元
你会看到,任何可以看到净值的地方都可以见到基金净值和基金累计净值两个指标,我等会儿会解释.
我有了钱,我要做什么呢?买股票,债券,外汇,或者黄金.但是我也可能完全不动,连续好多天都在等市场大跌,然后逢低吸纳,不过这是后话.
假设我用50亿买"唐钢股份",股价是十元一股,且让我们忽略所有的印花税及手续费以方便计算及说明问题.我现在持有5亿股唐钢股份,对不对?
好,假设这个公司的股票连续20天都完全没有变化.这很少有.但是我们假设而已么.那么现在基金的两个数字是:
基金净值:1元 基金累计净值:1元
突然,唐钢股份飙升,去到20元一股,发财啦!
那么这时候,基金持有什么呢?
50亿元现金,还没有动呢,5亿股唐钢股份,价值多少?100亿!
这时候,我这个基金所拥有的所有现金及投资项目现在价值是:150亿,而这个基金发行了多少单位啊?100亿.
因此,基金净值为1.5元,基金累计净值为1.5元.
那么我们看到的基金净值和基金累计净值为什么普遍不是相等的呢?
让我们回到我的基金.
其实,在我持有唐钢股份的前20天,就有一群没耐心的投资者看着基金净值连续20天没有动过.他们要求赎回40亿个单位.好,幸好我就预料有这群没福赚钱的人.
经过赎回后,基金的现金少了40亿,为什么是40亿呢?因为基金净值就是1元每单位嘛!每个单位都可以看作我卖给投资者的产品,而这个产品可以退货的,因此我就要按照它这个产品的价值照价退回.
结果还是那样,唐钢股份升到了20块.
这时候,基金持有10亿元现金,100亿元的股票.
110亿除以60亿个单位,每个单位多少钱?1.8333元!
看,股票的变化还是那么多,持有基金单位的人赚的钱更多了!!!!
而这个时候,基金净值还是1.83元,基金累计净值也仍然是1.83元.
但是好了,这个时候我把股票全部卖掉,说要分红了.每个单位分0.8333元.
这样的话,基金剩下的,就只有60亿元了.此时两个数字就不同了.
基金净值:1元 基金累计净值:1.83333元
明白了吧?基金净值是随时按照基金的实际资产总价值平摊到每个单位计算得出的,而基金累计净值则是用来表现一个从基金设立开始就持有基金单位的人,他每个基金单位为他带来的所有价值,是包含了分红等所有的内容的.所以基金累计净值总是高于基金净值
净值—st托普
基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。
金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。 基金资产的估值原则如下：
1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
所以,很明显,基金净值和大盘是正相关的.
