监管部门近期发表了不少银行理财事务违规的状况，但由于“经过理财事务为股东供给入股资金”的这一事由被处罚则极为稀有。

近来，湖北银保监局发表了对湖北银行一份罚单，该行因“违规经过本行理财事务为股东供给入股资金”等6项违法违规问题被罚230万元。

值得注意的是，湖北银行现在正推进A股上市进程，并曾于2018年年报中提出5年上市的标语。但标准的公司办理和健全的内控办理，是其成功冲刺本钱商场的要害一环。

稀有罚单

从罚单内容看，湖北银行此次有6项违法违规案由，包含违规经过本行理财事务为股东供给入股资金、违规向“四证”不全的项目发放房地产开发借款、借款五级分类不精确、违规向关系人发放信用借款等。

就在7月中旬，银保监会还对3家银行展开了影子银行和穿插金融事务专项现场查看，并开出了上千万元和上亿元等级的大罚单，一时震动商场。其间，触及理财事务的罚单事由包含：理财产品危险阻隔不到位，未彻底履行“穿透式办理”要求，部分理财产品未精确挂号、陈述和发表底层财物信息等。

与前述理财事务具体操作标准不合规比较，湖北银行此次经过理财事务为股东供给入股资金较为稀有，记者查找银保监会相关信息，未找到相同的罚单事由。

当时，湖北省还没有在A股上市的银行。不过，汉口银行和湖北银行两家城商行均在备战上市，有望抢夺当地IPO榜首股。

8月10日，湖北银行行将举行2020年度股东大会，在其方案审议的31项方案中，有11项方案是与A股上市作业相关，包含《关于请求初次揭露发行人民币普通股(A股)股票并上市的方案》《关于<上市后三年内安稳股价预案>的方案》《关于上市后<湖北银行股份有限公司董事会议事规则(草案)>的方案》等。

为准备上市，股东历经更迭

湖北银行成立于2011年2月，是在湖北省原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行的基础上，以新设兼并的方法组成而成。

湖北银行上市规划多年。早在2015年年报中，湖北银行便发表了上市目的。该行在2018年年报中提出了“五年上市”的方针。

在此之前，该行股东经过屡次改变。依据揭露材料，2017年12月，湖北省宏泰国有本钱出资运营集团和湖北省交通出资集团曾别离认购湖北银行增发股份若干股，成为湖北银行的榜首和第二大股东。认购之前该行的并列榜首大股东为三峡集团和武钢集团。依据该行2020年年报，现在该行前两大股东的实控人均为湖北省国资委。

此外，该行原第三大股东也由2018年之前的湖北动力集团改变为武钢集团。与2015年年报比较，该行原四股东宜昌市财政局、原七股东武汉华森塑胶公司、原十股东黄石市财政局已不在前十大股东队伍。

(来源于该行2020年年报)

经过多轮股权结构改变和优化，本年4月16日，湖北银行与中信证券签署上市教导协议，正式发动A股上市进程。湖北银行正式向湖北证监局报送教导存案请求材料。

上市负重致远

尽管大股东结构趋于安稳，但该行仍需要在股权办理和标准股东行为方面进行完善。

就在本年6月下旬，该行教导组织中信证券发表了湖北银行榜首期初次揭露发行股票并上市教导作业陈述。陈述显现，教导期内，中信证券等中介组织经过尽职查询发现湖北银行存在不具法人资格股、违法违规被行政处罚以及存在部分未决法律纠纷的状况。

陈述发表，湖北银行非自然人股东中，湖北红帆塑料股份有限公司处于破产清算状况，宜兴盛舟商贸服务部处于刊出状况。此外，陈述指出的非自然人股东中，一些银行分支组织和一些公司的分公司等均不具有法人资格。

湖北银行面对的大环境是，冲刺本钱商场的赛道已竞赛剧烈。

现在，已进入A股IPO“候场区”排队的银行有十几家，而在各地证监局进行教导存案的区域银行也有几十家。在剧烈的竞赛环境下，湖北银行的上市之路负重致远，是否能完成其在2018年年报中许下的“五年上市”方针有待后续尽力。