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以一个外籍华人的身份，经过旗下上百家公司，参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行，吕奕为何有如此大的才能？

本文由无冕财经（wumiancaijing）原创发布

作者：杨煜

修改：陈涧

规划：岚昇

实习生：叶敏

事发两个月后，河南村镇银行事情有了新发展。

6月20日，河南禹州新民生村镇银行、柘城黄淮村镇银行、上蔡惠民村镇银行、开封新东方村镇银行都在其官发布公告称，依照金融办理部分要求，该行从即日起展开线上客户资金信息挂号作业，凡该行线上买卖系统封闭后不能正常处理事务的客户均需挂号，请完好、实在、精确填写相关信息。

柘城黄淮村镇银行官截图。

此前两日，许昌市公安局官方微信发布警情通报表明，2022年4月19日，许昌市公安机关依法对河南新财富集团出资控股有限公司（以下简称“河南新财富集团”）涉嫌严峻违法立案侦查。

警方表明，现初步查明，2011年以来，以该公司实践操控人吕某为首的违法团伙涉嫌使用村镇银行施行系列严峻违法。现在，案子侦查获得活跃发展，公安机关已捕获一批违法嫌疑人，依法查封、扣押、冻住一批涉案资金、财物。

早已为跑路做好方案？

尽管对外界而言，吕奕及其实践操控的新财富集团此前较为奥秘，但据榜首财经报导，河南的金融圈吕奕却是一个知名的“人物”。

吕奕出生于1974年，老家在河南南阳，而且现已将自己的国籍迁到了塞浦路斯，自称为利比里亚驻我国商务出资代表、塞浦路斯阿芙罗赛达出资集团董事长。

塞浦路斯，一个面积缺乏1万平方公里、坐落欧亚大陆交汇处的岛国，吕奕为何要将自己的国籍移到此处？

塞浦路斯归于欧盟，2013年金融危机后，塞浦路斯为了吸引外资、提振经济，推出了“出资入籍”的方针，即持该国护照相当于具有了欧盟成员国的公民身份，便可在申根区内自在通行，并享有在欧盟内部自在游览、寓居、作业等权力。由于这张护照的价值不菲，所以又被称为“黄金护照”。

而想要获得这一护照的外国人，需求出资多少钱呢？购买价值200万欧元的房产即可。在“黄金护照”项目下，塞浦路斯新归入近4000位公民，并从房地产出售中获得超60亿欧元。

如此一来，不少潜在罪犯便可使用此项目来逃脱国内法律制裁，塞浦路斯也被许多国内违法嫌疑人视作“逃生门”。除塞浦路斯外，还有保加利亚和马耳他等欧盟国家也都供给“出资入籍”项目。

2019年1月，欧盟发布陈述，要求各成员国加强对经过出资获得护照的非欧盟国家国民的布景查看。彼时，欧盟便忧虑，所谓的“黄金护照”可能是违法团伙或政府官员洗钱或逃税的后门。

而从我国裁判文书宣告的案子也能够看到，有部分触及纳贿、不合法吸收大众存款、传销活动罪的嫌疑人，在案发后也逃往塞浦路斯，后归国投案，也有部分违法违法途径将服务器或许总部设在塞浦路斯、保加利亚等。

2020年8月，半岛电视台（AlJazeera）的一部卧底纪录片踢爆了塞浦路斯“黄金护照”背面的隐秘，该记录片显现，塞议会议长亲身参加违法行为，和议员与地产商合谋，帮忙涉嫌违法分子经过出资移民方案获得公民身份。

纪录片供给的一份名单中显现，“黄金护照”中包含数百名来自我国的商人、富豪等，其间，某大型房地产的二女儿也在该名单之列。

欧委会对此指出，出售欧盟成员国护照给洗钱、逃税和糜烂开了方便之门，特别给欧盟的安全带来危险。

所以，2020年11月，塞浦路斯中止了出售“黄金护照”的项目。

也就是说，假如吕奕是经过“黄金护照”项目入籍塞浦路斯的话，他至少需求在2020年11月之前就将其国籍迁至塞浦路斯。

换句话说，吕奕早已为跑路做好了预备。

不过值得注意的是，2020年10月17日，第十三届全国公民代表大会常务委员会第二十二次会议决定：同意2018年6月29日由中华公民共和国代表在北京签署的《中华公民共和国和塞浦路斯共和国引渡公约》。

混迹美国华人圈

那么，吕奕究竟是何许人也？

据榜首财经报导，吕奕死后的吕氏宗族，开端首要从事家电流转生意，并在豫西南区域有着必定的影响力。而吕奕的榜首桶金，则来自于他实践操控的“兰尉公司”拿到兰考至尉氏高速公路的30年特许经营权，即从2004年7月至2034年7月。

也是经过这段高速公路的特许经营权，吕奕开端发挥“空手套白狼”。

兰尉高速公路建设的总出资24亿元左右，吕奕便以兰尉高速30年收费权作为典当，先后从国家开发银行告贷13.7亿元、工商银行告贷11亿元，合计贷出了24.7亿元。

就这样，吕奕一分钱没有花，就完成了这个项目。

在之后，吕奕又将相同的方法，运用到了对金融组织的出资中。据榜首财经报导，他将部分资金出资到一些银行中，然后再将银行的股权典当到相同是自己持股的另一家银行告贷，如此“套娃”式操作，便能够将钱从参股银行套出来，高利放贷给其他企业。或许是使用“影子”公司，直接从其持股的银行告贷。

据悉，吕奕其经过旗下遍布全国的上百家公司，先后参股、控股国内多家城商行、农商行及村镇银行。

以一个外籍华人的身份，持股多家金融组织，吕奕为何有如此大的才能？从多名高官纳贿落马的事情中或许能够窥知一二。

2018年郑州银行原副行长乔均安纳贿3000万一审宣判时，便有吕奕的身影。判决书说到，河南新财富集团时任董事长吕某（即吕奕）为寻求告贷，向乔均安告贷900多万，而后又纳贿2300多万，两人还一同做吃息差的生意。但是，乔均安被判十四年有期徒刑，吕奕却安然无恙。

此外，依据“兽楼处”音讯，2017年，吕奕由于一笔告贷没有经过，还曾向自己的合伙人林乐平提出，将林旗下50%的股份转让给兰尉高速，再以此向恒丰银行请求告贷35亿。

时任恒丰银行董事长的蔡国华，亲身为这笔告贷开了绿灯。直到蔡国华落马，这笔告贷也没有偿还。而把股权借给吕奕的林乐平，还因职务侵占罪被送入监狱，但吕奕从中抽身。

吕奕的联系，乃至还伸到了前银监会主席蔡锷生处。2022年2月，银监会副主席蔡鄂生因纳贿被拘捕，据《财新》报导，因涉蔡锷生案，吕弈曾被要求合作查询，出来后，他便去了美国。

因而，在2022年4月，5家村镇银行被爆出取款问题时，吕奕现已人在美国，还声称混迹在联合国。

在美国纽约有一家名为久安电视世界传媒集团的新媒体公司，吕奕为该新媒体公司的理事长。

吕奕出镜视频。

2022年1月，久安传媒官宣告《联合国新媒体久安电视世界传媒理事长吕奕向全世界讲好“我国故事”》：久安电视世界传媒集团在纽约广场Disney大屏幕上播出“迎新春，祝冬奥”倒计时，通稿中展现了多位联合国政要对冬奥会的祝愿。视频的最终，吕奕压轴出镜送上祝愿。

储户们仍在等候

有媒体报导称，此次涉案的7家银行共涉及40多万用户，资金超400亿。

遭到涉及的储户忧心如焚。6月13日，据南方都市报音讯，部分外地储户前往郑州交流“取款难”问题时，却发现现已被强行赋红码，随后被当地要求阻隔，此事引发言论重视。

据传信息显现，前往郑州交流“村镇银行取款难”的部分储户，无论是从低危险区域入豫，仍是正在坐高铁，乃至足不出户者，手机上的健康码都变成了红码，但是对照河南省的赋码规矩，这些人都达不到赋红码的条件。

对此，6月17日，郑州市相关部分回应，针对近来部分村镇银行储户健康码被赋红码的问题，郑州市纪委监委已发动查询问责程序，对发现违背《河南省新冠肺炎疫情防控健康码办理办法》的乱作为，将依规依纪依法严厉处理。

“咱们将以对公民担任的情绪，赶快查明现实、厘清职责、严厉问责，责令职能部分纠正过错，用实践行动回应社会关心。”郑州市纪委监委相关担任人表明。

与此同时，河南省一体化疫情防控办理途径宣告“升级版”河南健康码在全省上线，不论居民在河南省内哪个城市，只需扫码一次，就可在全省一致的界面上，查询到自己的健康码状况、核酸检测信息、疫苗接种信息及相关行程卡等信息。

6月20日，涉事的村镇银行发布的信息挂号表显现，客户在挂号信息时首先要挑选存款组织，包含四家村镇银行——禹州新民生村镇银行、惠民村镇银行、黄淮村镇银行和新东方村镇银行。除了要填写个人根底信息外，还应填写相关“产品信息”，包含买卖时刻、买卖金额、产品名称、产品期限、产品年利率、买卖途径、已获取收益、获取收益方法、获取产品方法，以及是否存在经过其他途径获取收益。

在买卖途径方面，挂号表中给出的选项除了手机银行、微信小程序、微信大众号、商银行等4个自营途径外，还包含口袋银行、滨海国金所、小米金融、携程金融、度小满、OPPO钱包、VIVO钱包、羚羊财富(拍拍贷)等34家第三方途径。

不过，据北京商报音讯，6月20日，有储户表明，“我经过第三方途径在开封新东方村镇银行购买了两款定时存款产品，一个产品的定存期限为2个月，另一个产品的定存期限为6个月，存款派息的资金会定时转至活期，在早上10点多挂号完成后，下午却发现账户活期余额悉数成了零”。

参考资料：

河南新财富集团实控人套现方法揭秘榜首财经

古玩局中局兽楼处