自2016年以来，毕马威已接连三年推出我国抢先金融科技企业50榜单，这份由数位外部专家及毕马威金融科技合伙人代表环绕多个维度评选的榜单，在必定程度上反映了业界头部金融科技企业的打开。

在2019年度毕马威我国抢先金融科技企业50名单出炉前，蓝鲸财经梳理了前三年的榜单，发现从前的头部渠道中已有2家渠道被立案，1家已停摆，1家深陷逾期。

比起很多一再踩雷的第三方，毕马威三年颁奖一百多家渠道仅有4家出问题，也算是颇具含金量的榜单了。

作为天使出资组织真格基金出资的首家P2P渠道，“安心de利”在2016年进入我国金融科技50榜单，也是其时排名较高的风投系渠道之一。这家在2014年上线的渠道，在上线第一年就取得真格基金领投的第一轮融资，2015年5月又取得人人公司(NYSE:RENN)领投、真格基金跟投的第二轮融资。

从2018年10月起，因借款人与担保人未能如期实行还款和担保责任，安心de利连续呈现项目逾期。本年2月以来，渠道促成买卖规划大幅削减，在4月仅促成出资金额20万元，并暂停发标。6月21日，安心de利发布公告称，因保管合同到期，暂停与汇付全国的保管事务协作。到现在，渠道代偿金额485万元，其间逾期金额为445万元。

同样在2016年被评选为我国金融科技50强之一的夸客金融，则在2018年的雷潮中倒下了。

夸客金融运营主体为上海夸客金融信息服务有限公司，注册本钱1亿元，法人代表为郭震洲，旗下包含P2P渠道“才米公社”、线下理财端“夸客优富”，以及财物端“夸克信贷工场”。揭露材料显现，夸客金融曾先后取得戈壁创投与举世信贷集团(01669.HK)两轮融资，2017年还有通稿显现，点融宣告将收买夸客金融财物端“夸克信贷工场”及其相关点和团队。

上一年8月22日，夸客金融旗下贷渠道才米公社忽然发布《关于协作监管组织查询的公告》，称公司接到上海黄浦经侦告诉，打开合规查询，暂停买卖和债转退出1个月。

在出资人不安之际，25日，上海市公安局黄浦分局官方微博发布音讯称，8月21日，上海夸客金融信息服务有限公司法人代表郭某来黄浦公安分局投案，告知了其通过上理财渠道高息不合法吸收大众存款的犯罪事实。同日，黄浦公安分局即对该案打开侦办，并对法人代表郭某、高管陈某等6人采纳刑事强制措施。

据渠道官发表，到2018年7月31日，渠道假贷余额为38.4亿元，逾期3.2亿元，其间1.54亿元逾期90天以上。

值得一提的是，在夸客金融被立案后，曾宣告出资的股东纷繁撇清联系。点融方面称在买卖“夸克信贷工场”的过程中，由于未到达约好买卖条件，实践买卖并未产生。信贷工厂仍归于夸客集团，也并无任何人员、事务等搬运至点融所属集团。夸克金融B(150158)轮融资方举世信贷集团则公告表明，其并非，亦从未或有意成为夸客金融的终究操控人。

除夸克金融外，背靠红杉本钱、位列毕马威我国2018抢先金融科技50企业名单(非上市企业)的厚本金融也在近来被立案。

8月22日，厚本金融“借款人履约确保稳妥”的战略协作方中华联合财产稳妥股份有限公司(下称“中华财险”)对外承认，厚本金融由于涉嫌经济犯罪，现已被上海公安局浦东分局立案侦察。

到6月底，据厚本金融官，其渠道假贷余额为11.79亿，逾期率为0。据悉，厚本金融理财端产品呈现逾期现象，且有出资人称，自己的厚保宝标的疑被置换成非稳妥类标的。客服泄漏，近期在处理兑付2018年12月的产品。

别的，由上市公司奥马电器(002668)全资控股的钱包金服也跻身毕马威我国2017抢先金融科技企业50名单。

据官，钱包金服系奥马电器(002668)旗下金融科技事业部品牌，曾在2018年3月推出付出产品“钱包付出”，同年4月推出消费金融产品“白花花”，现在供给的产品服务包含商户信贷产品“招财贷”、车辆典当贷产品“钱包好车”、互联金融信息服务渠道“钱包金融”、第三方付出渠道“钱包付出”。

值得重视的是，奥马电器(002668)及旗下公司现在仍未取得第三方付出车牌。

别的，钱包金融从上一年开端被爆标的逾期，奥马电器(002668)方面称，钱包金融并非贷渠道，首要事务系向协作贷渠道供给信息导流服务。

截止2019年1月11日，经钱包金融导流的逾期借款已完结兑付1.46亿元，剩下0.38亿元逾期金额未兑付，其间，奥马电器(002668)称公司自营的贷渠道“好贷宝”逾期金额为0，已悉数完结兑付，0.38亿元逾期借款均来自协作的第三方贷渠道。

在本年上半年，奥马电器(002668)的金融板块也成为成绩连累，完成净亏损1595万元，同比下降110.8%，奥马电器(002668)全体上半年完成扣非净利润2.79亿元，同比增加4.14%。