证券生意人是否有权查询客户的账户（包括信誉账户）持仓、财物、银证转账？

咱们觉得是否可以把客户的账户（包括信誉账户）的持仓、财物、银证转账状况向生意人展现？

评论与回答：CRM体系中生意人办理自己名下的客户财物，部分展现客户资料。关于客户持仓明细和买卖明细没有详细权限查询。详细要看各家对生意人办理的细则。

分支组织经营规模扩展后,证券生意人执业规模能否包括定向财物办理事务和投行事务的客户吸引？

评论与回答：：《证券生意人办理暂行规矩》（证监会公告〔2009〕2号）第十一条规矩，证券生意人在执业过程中，可以依据证券公司的授权，从事下列部分或许悉数活动：向客户介绍证券公司和证券市场的基本状况；向客户介绍证券出资的基本知识及开户、买卖、资金存取等事务流程；向客户介绍与证券买卖有关的法令、行政法规、证监会规矩、自律规矩和证券公司的有关规矩；向客户传递由证券公司一致供给的研究报告及与证券出资有关的信息；向客户传递由证券公司一致供给的证券类金融产品宣扬推介资料及有关信息；法令、行政法规和证监会规矩证券生意人可以从事的其他活动（以上简称“三传递，两介绍”）。

依据中国证监会组织监管部2013年9月《关于证券生意人执业规模有关问题的答复定见》，证券公司可以组织证券生意人向客户传递由证券公司一致供给的调集财物办理方案等金融产品的宣扬推介资料；考虑到定向财物办理是客户与证券公司之间1对1的托付联系，不是面向大众的金融产品，证券公司不宜组织证券生意人从事定向财物办理的事务的客户吸引活动。

投行事务人员与证券生意人的事务知识等要求不同，证券公司对两类人员的办理要求也不相同，证券公司不应当组织证券生意人从事投行事务的客户吸引及相关服务活动。

综上，证券生意人从事定向财物办理事务和投行事务的客户吸引不符合《证券生意人办理暂行规矩》,超出“三介绍，两传递”的规矩内容。

以上观念供参阅。

给证券生意人准则未来开展的的主张！

导读

跟着近期市场行情的低迷，证券公司又开端刮起了一波新的证券营销人员的裁人风，关于证券客户经理来说，其与证券公司签定的是劳动合同，享用证券公司给其供给的底薪加社保等福利，证券公司经过劳动法的相关规矩来免除客户经理的联系；

关于证券生意人来说，现在无论是社会地位仍是本身的社保与养老金的问题让许多同行感到十分纠结。在此布景下，作为一名一般的证券生意人，我想对证监会提出一些相关证券生意人的主张：

1证券生意人法令地位问题

关于2009年发布的《证券生意人暂行办理规矩（试行）》后，清晰了证券生意人的法令地位，但与证券公司仅是托付署理联系，一起要求全职，但实践的问题是证券公司并没有代证券生意人进行交纳相应的社保与医保；主张怎么处理生意人的根底社会保证问题，是由公司一致组织劳务署理公司进行社保交纳或许可以铺开证券生意人兼职；

2主张对证券生意人应该分级办理

关于只经过证券生意人专项考试的只能开展客户或仅仅经过根底和买卖考试的，可以开展客户和为客户供给证券市场的信息服务；可是经过根底买卖与出资剖析两门考试的（一起具有本科学历），是否可以让生意人具有像证券出资参谋相同的出资咨询权力；这样才干构成证券生意人的差异化依照现在的草案证券生意人没有了差异化服务只能靠低佣钱拉客户反而成了恶性竞争许多出资者是由于认可生意人的服务才去证券公司开户的，在这样的机制下，只能会将生意人变成佣钱大战的催化剂；

3证券生意人的合法利益怎么得到保证

现在咱们又一次看到部分证券公司再一次次借查核的名义在整理证券生意人（由于证券生意人与证券公司是托付联系，合规查核我是认同的，但不合理的业绩查核我主张要抵抗），在这样的环境下，证券公司的查核方针常常反复无常，不具有生意人准则的持续性与稳定性，单方面免除生意人合同后也并没有得到相应的补偿；或许由证券业协会来担任和谐相关的问题或许建立证券生意人维护基金；

4证券生意人兼职的问题

关于部分证券营销人员来说，若与原有的证券公司免除了劳动合同，部分营销人员找一家证券公司入职担任证券生意人，一起为了可以找到单位帮自己交纳社保基金，实践需要找一家阳光私募基金从事相关的作业，但这与相关规矩相冲突，主张办理层提出更好的处理方案；

反思：美国与香港的证券生意人准则的优越性咱们众所周知，生意人的客户的佣钱水平大大高于一般客户的佣钱水平，一起由于生意人给客户供给了专业的服务，构成了客户、生意人与证券公司良性的协作联系；但若咱们的现行准则不改动，终究生意人与互联相同只会加快佣钱的快速下滑，形成三方共输的成果；