值得注意的是，因上述涉案理财司理周某某导致资金丢失的客户高达十余位，且涉入胶葛的转账买卖多是在银行卡、身份证和暗码完备的前提下完结。
近来，西安铁路运输中级法院发布的一份行政判决书显现，招商银行股份有限公司西安曲江池北路支行（原招商银行股份有限公司西安雁塔广场支行）的金葵花客户周某清账户中15笔、累计金额超182万元的资金被该行理财司理周某某等人以银行转账、货台取现等方法支取。
图片来历：摄图（图文无关）
据周某清家族介绍，他们在该理财司理跳楼后，才发觉到问题。
值得注意的是，因上述涉案理财司理周某某导致资金丢失的客户高达十余位，且涉入胶葛的转账买卖多是在银行卡、身份证和暗码完备的前提下完结。
多位储户资金被悄然转走
上述行政判决书显现，2016年7月20日周某清向西安市雁塔区人民法院提起民事诉讼，以为招商银行西安雁塔广场支行的工作人员违规操作，致使周某清在该行开立的招行金葵花卡账户中15笔、累计金额为182.05万元的资金被该行理财司理周某某等人以银行转账、货台取现等方法支取，给周某清形成丢失，要求法院判令招商银行西安雁塔广场支行付出周某清被支取的存款本息及丢失。
图片来历：我国裁判文书
据我国经营报，周某清之女赵女士介绍称，该行西安雁塔广场支行理财客户司理周某某是周某清的理财客户司理，每次到点处理理财事务都是在VIP室内由周某某全程处理。“之前并没有太介意，直到2016年3月周某某跳楼后，咱们才发觉问题，可是资金现已在之前连续被转走了，前后约有180多万元。至今资金仍未追回的客户还有十多人，金额约有几千万元。”
值得注意的是，据陕西省高级人民法院2019年年末发布的一份民事判决书，招商银行西安雁塔广场支行的另一位金葵花客户李某称，她的理财司理周某某使用职务便当，假借处理理财事务之名，自2013年3月至2016年3月间，分七次将李某银行卡内的471余万元转移至自己父亲或与其有密切联系的别人账户中。
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李某表明，她并无货台转款的买卖习气，但该七笔反常转款均经过货台转款完结，由于招商银行西安雁塔广场支行未严厉依照法律规定、监管规矩及常规操作事务，未对5万元人民币以上事务核对转款人身份证，未核对转款人与储户之间的署理联系，对职工的违规操作未及时发现并予以阻止，才导致她银行卡内资金被偷转。
该民事判决书显现，根据审理查明的现实，涉案7笔金钱别离由周某某、李某、于某某、强路路、何锋锋在招行雁塔支行持李某的涉案银行卡并输入正确的暗码的状况下经过货台转账方法从李某涉案账户别离转至王某某、周某甲、于某某、何锋锋的账户。
据判决书，招商银行西安雁塔广场支行称，涉案7笔买卖的收款人中，周某甲是周某某的父亲，王某某据说是周某某的前岳父，其他不清楚。
招商银行西安雁塔广场支行还称，周某某在2016年曾经是其理财司理，也是李某的理财司理，2016年1月周某某被调岗，周某某于2016年3月底自杀。
为何操作合规的状况下，
客户资金仍被不明转出？
据上述民事判决书，法院以为，不管经办人怎么改变，完成上述转款的前提条件是一起把握李某的银行卡及账户暗码。
据我国经营报，李某表明，几回资金从货台转出时，其自己就在VIP室内处理理财事务，期间周某某会拿着李某的身份证、银行卡等材料到外面进行复印。“后来调取视频后才发现，周某某将其证件交给等在外面的接头人，由该接头人代理取款或转账等事务。”
判决书显现，李某称，涉案的七笔转账都是周某某奉告其是购买的理财产品，但都没有让其签署过书面的材料；涉案七笔操作过程都是李某在周某某办公室，坐在周某某电脑对面，周某某在其电脑上操作，由周某某拿着李某的银行卡输入户名和账号，暗码是李某输入，输入时其会遮挡，有时会由于周某某称其暗码输入过错让其重复输入；每次操作完结后其只能看到一个操作成功的界面，其也没有问过周某某金钱的去向；涉案7笔买卖产生的时刻点其都在银行贵宾室，周某某以需求复印为名拿走其银行卡和身份证，之后拿着复印件回来。
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招商银行西安雁塔广场支行称，李某所建议的存款现已被李某自己以及其托付的人用实在的暗码转走，李某关于资金转给谁以及用处明知，招行雁塔支行的货台转款事务合法；周某某的责任是为李某供给理财咨询，转账行为是李某个人行为；周某某的行为是个人行为，不是职务行为、不构成表见署理、与招行雁塔支行没有任何联系。
判决书显现，一审法院以为，李某所建议的银行违约行为不成立，要求该行承当已被转走的涉案7笔金钱的给付责任根据缺乏，对其诉请不予支撑；至于其涉案账户涉案7笔金钱实践转入案外人王某某、周某甲、于某某、何锋锋账户而与收款人之间的债权债务联系，李某可另循合法途径处理。
实践上，据我国经营报，多位资金被转出客户反映，自己账户内资金都是在多年时刻内屡次被累积转出。用于购买理财的资金被转出，客户为何其时没有发现？
上述涉案银行相关事务人士表明，购买理财产品成功后，客户都能够在银查询承认，且银行大额转账一般也会有告诉。
据赵女士表明，资金出问题的一些客户多数是年纪较大的客户，且都是与周某某有长时间合作联系，更多是经过点处理事务，购买理财后一般很少去上查询，每次产品到期收益能够定时到账，因而期间重视的就更少了，即使查询也是到点经过周某某现场查询状况。
银行“小鬼作祟”一再洞穿内部监管
据上述行政判决书，一起以为，招商银行西安分行周某某事情反映出该行在职工行为处理，柜面事务危险防备，重要岗位轮岗，职工反常行为排查等方面机制不健全，详细准则履行流于形式，案子危险防控缺乏陕西银保监管局早在2019年6月21日就已下发《信访回复函》，2017年客户信访事情产生后，该局已采纳下发监管提示，约谈分行高管等监管办法，要求该行从五个方面进一步加强和改善职工行为处理和内部操控。
值得注意的是，20日，新华社半月谈发布《银行“小官”，何故变巨贪》一文。
文章称：
银行业界近期浮出多起“小官巨贪”案子。违法者涉案金额巨大，引发负面效应和经济丢失不亚于贪腐大“山君”。
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半月谈记者在多个案子中发现，银行“小官”糜烂多发于金融资源密布的部分，涉案金额从数十万元到数亿元不等，并出现如下特色：
——要害岗位“小鬼作祟多”。半月谈记者发现，贪腐多发于银行底层，如地市支行的部分负责人、总司理助理、产品司理、工会干事等，把握批阅等实践权利。
多位长时间处理金融职务违法案子的查看官表明，职位低并不意味着所把握的金融资源配置的权利小，要害是相关工作人员“是不是在要害岗位”“是否把握必定的权利”“是否能从信息不对称中牟利”。
——处理缝隙成腐蚀重灾区。相关案子中，涉银行业“小官大贪”往往使用借款审阅与发放、伪造假汇票、不良资产清收法律服务、同业账户开设、虚拟融资租借第三方中介等缝隙，与别人勾结作案。
——内部报案积极性偏弱。上海浦东新区查看院第七查看部主任逄政表明，他在日常案子处理中发现，当时银行内部纪检或监管人员与一般民营企业的风控人员比较，专业性有待进步，例如对“大额的资金流向不行灵敏”“对秘钥的处理不行严厉”，“有的银行操作员挪用了几十亿元资金后才被发现”。
他表明，一些银行在发现金融违法后，报案积极性不是很高。在处理一些涉银行金融的案子中，银行内部更乐意选用民事手法问责，不肯用刑事手法处置。“部分原因可能是忌惮银行内部人卷进刑事案子后给银行带来社会负面影响。”