证券营业部的工作人员留意了，这或许是下一个危险点！

使用证券业洗钱的违法违法行为首要有以下常见途径：

一是使用多个账户之间对敲，经过高买低卖进行利益输送、搬运资金、拉高股价。此种方法在证券公司综合治理之前最为广泛，现在在二级商场已不太常见，但在不活泼的债券商场、大宗生意中仍时有产生。金针探海最为可疑，价格违背有必要重视。债券商场的利益输送引发的职务侵占罪名不是一个两个。

二是使用别人账户购买股票、债券、基金等有价证券，以掩盖不合法资金的实在所有权联系。证券法尽管清晰制止此种行为，但随着反常生意监管力度的加大，出借账户一向存在。黄晓明同学很难说自己是无辜的，出借账户显着违规，懂一点出资的教主应当懂一点法律常识。

三是经过结构虚伪现实，假造各类证明文件等方法进行非生意过户，粉饰财物的活动痕迹。即便经过公证也未必完全赖谱，如北京方正公证处就被停业整顿。商场上存在许多公司专门为别人出具各类证明，如新三板开户时的经历证明或学历证明等。

四是经过频频进行转保管、吊销指定等方法完成股份或资金的搬运，添加单一组织对洗钱行为的辨认难度。

五是经过出资公司、私募基金等合法组织、合法产品进行股权、债务出资，而全国2万多家私募基金、数万只产品，客户资金来历合法性存在滥竽充数的空间。

六是使用上市公司并购重组、定向发行、非上市公司初次揭露发行等方法进行洗钱；三板、四板特别需求重视，近期许多券商撤离四板，值得沉思。

七是经过内情生意、操作商场等获得利益并进行资金的搬运。此种行为自身便是洗钱行为，是仅有一种反洗钱和证券违规行为重合的当地。

八是经过购买信任方案、券商资管方案、公募基金等合法的金融产品，掩盖不合法资金来历。或许是聚集资金出资，违背恰当性规则，也，也或许是妄图将不法收入合法化，甚至为违法供给便当。

九是经过杂乱的生意结构，以事务、产品立异等合法的方法掩盖不合法资金用处，如收益交换、场外期权、杠杆ETF等。许多人没有介意的是，有时候证券公司或许为违法违法行为供给了便当，如为基金公司供给分仓获得收入，再把收入分给没有相应事务资历的皮包公司；或许以某种名义收取某企业费用，再经过协议把费用分给第三方。假如，相关服务没有实在产生，相应组织没有合法资质，都要反思，搞不好构成隐秘违法所开罪，这是反洗钱类违法。

十是其他方法，如经过P2P出资、各种宝、第三方付出、预付卡等。P2P便是骗阿骗，每个贪官出事家里如同都有许多预付卡。

详细到证券生意事务之中，首要或许有以下反常景象：

1、客户资金账户原因不明地频频呈现接近于大额现金生意规范的现金方法收付，存在躲避人大额生意监测嫌疑。

2、客户的证券账户长时间搁置不用，而资金账户却频频产生大额资金收付反常。假如一起有一对多账户的，更可疑。

3、长时间搁置的账户原因不明地忽然启用，并在短期内产生很多证券生意。一起调查持股会集度，不是洗钱可疑便是内情、操作可疑。

4、开户后短期内很多生意证券，然后敏捷销户。一起调查持股会集度，不是洗钱可疑便是内情、操作可疑。

5、客户从多个银行账户转入资金，会集到一个账户转出。集腋成裘，一去了之。

6、客户从一个银行账户会集转入资金，涣散到多个账户转出。化整为零，必有原因。

7、客户开立基金账户后很多生意基金，然后敏捷销基金账户。究竟纯基金户仍是不多的。

8、客户短期内进行基金申购、换回，不考虑生意手续费本钱状况。生意仅仅掩耳盗铃。

9、长时间搁置的基金账户原因不明地忽然启用，并在短期内产生很多基金生意。事有忽然，必有原因。

10、与黑名单、高危区域淸单、外国政要清单相同的客户信息。无论是开户阻拦仍是日终比对，都是有必要的。

11、客户托付来历反常，同一托付来历价格反常，价格违背较大。实践中有客户被司法约束后，经过大宗搬运财物。

17、客户保管转入大额证券后，短期内卖出并将大部分资金取出的状况。换证券马甲遁形。

18、客户改变存管银行后，短期内将很多财物转出到改变后的存管银行。换银行马甲遁形。

19、生意人客户频频产生很多证券生意，且佣钱率高于商场规范。为了获取佣钱而进行不必要的生意，归于证券诈骗行为之一。

20、客户生意全国股转体系挂牌股票托付价格反常，价格违背较大。客户或许是受害人，也或许是骗子的马甲账户。

21、客户一天内频频产生屡次相同事务。反反复复，忐忐忑忑。

22、股票停牌前灵敏阶段，很多转入资金买入股票，复牌后卖出获利的状况。十之八九，内情生意。

23、客户一起呈现多个托付来历，生意的证券种类数量过多，存在过于频频生意的反常状况。单个账户当日生意证券数大于等于50个，库存证券数大于等于30个，且托付来历大于等于3个。

24、客户修正证件要害信息后进行资金转账。客户修正重要材料后30个工作日内产生资金存取。

25、客户同一天内产生屡次互为生意对手生意，且成交金额较大，占比较高，或许存在对敲生意的反常景象。

26、存在必定关联性的账户之间一天内产生屡次互为生意对手生意，且成交金额较大。

27、短期内客户屡次改变存管银行，并产生资金取出。

28、高中危险等级客户之间一天内产生屡次互为生意对手的生意，且成交金额较大，或许存在对敲生意的反常景象。

感谢某位券商同学供给的资料，欢迎弥补。

来历：券商合规小兵