本文来历：创业圈作者：黄宇昆

文|记者黄宇昆

近来，银保监会揭露了第四批严峻违法违规股东名单，此次又有14家公司以及一名自然人上榜，触及5家银行、1家金融租借公司。到现在，银保监会现已揭露发表了81家违法股东，对整治股东股权乱象、净化市场环境起到了十分重要的促进作用。

详细来看，本次被点名股东的首要违法违规行为包含违规展开相关买卖；隐秘相相联系；入股资金来历不符合监管规矩；严峻逃废银行债款；违规转让股权；违规代持股权；使用渠道虚拟事务进行融资。

银保监会标明，下一步将加速相关法律法规修订，完善公司办理违法违规行为惩戒方法，进一步细化股权办理、董事会运作等方面的监管规矩。一起提出要树立违法违规股东揭露常态化机制，进步安排和个人违法违规本钱。

值得注意的是，从四批违法股东参股的金融安排来看，以乡村金融安排为代表的中小银行占比较为杰出。此前稀有据标明，2018年-2020年期间，全国3898家乡村中小银行完结了安排自查和监管查看，三年时间里，银保监会展开监管约谈2611次，印发监管提示函2180份，催促完结整改1.36万个问题，整改率达70%。中小银行股东办理仍需持续深化。

揭露违法股东将常态化

与一般工商企业比较，银行保险安排具有外部性强、财政杠杆率高、信息不对称严峻等特征，因而，对其股东股权严格办理的必要性显而易见。上一年7月，银保监会初次对外揭露了38家严峻违法违规股东，触及近十家金融安排。彼时，银保监会标明，在前期监管查看及危险处置的过程中，发现有的股东违规入股银行保险安排、违规展开相关买卖，有的乃至把银行保险安排当作“提款机”。揭露严峻违法违规股东，是进步股东违法本钱、规矩股东入股动机的必要方法，也是整治股东股权乱象、净化市场环境的有用手法。

到现在，银保监会共分四批揭露了81家违法违规股东。从最新发表的第四批违法股东的详细行为来看，本次首要新增了隐秘相相联系、严峻逃废银行债款、违规转让股权、违规代持股权、使用渠道虚拟事务进行融资等五项。

依据天眼查信息，第四批发布的15家严峻违法违规股东首要触及6家金融安排。其间，4家触及辽阳农商行、2家触及辽阳银行、1家触及甘肃银行与浮屠石化集团财政公司、3家触及西藏金融租借、2家触及贵州晴隆农商行、3家触及磴口蒙银村镇银行。

大力鑫盛世界出资办理有限公司、北京正泰宏行善达出资办理有限公司、北京安森金世纪世界出资有限公司、辽阳华亿出资有限公司均为辽阳农商银行股东，持股份额比较挨近，而辽阳华亿还与名单上的深圳市昂得威财物办理有限公司、深圳市剑海出资办理有限公司相同持有辽阳银行的部分股权。

浮屠石化集团也在此次的名单中。这家前我国500强公司曾为甘肃银行榜首大股东，并100%持股浮屠石化集团财政有限公司。2013年以来浮屠集团开端出现大规模亏本，据了解，孙珩超作为董事长，明知该集团不符合请求树立财政公司的资历，为处理浮屠集团资金短缺问题，依然安排霍言等人筹建财政公司，尔后该集团还曝出收据造假案，更是轰动一时。

从这些违法股东参股的金融安排来看，都或多或少存在着一些运营上的问题。辽阳银行2020年前三季度成绩跳水，别离完成运营收入和净利润10.57亿元、3.29亿元，同比削减57.44%、69.60%。本年9月，银保监会赞同辽沈银行吸收兼并辽阳银行，辽阳银行就此成为前史，更名为辽沈银行辽阳分行；本年3月辽阳农商银行首任行长姜冬梅因涉嫌受贿罪、违法发放借款罪外逃，10月2日在境外落并被遣返回国。

银保监会标明，下一步将持续加大公司办理执法查看力度，强化对公司办理违法违规行为的揭露发表，进步安排和个人违法违规本钱，并树立违法违规股东揭露常态化机制。

乡村金融安排成股东办理重灾区

从四次发表的违法违规股东所触及的金融安排来看，以乡村商业银行和村镇银行为主的乡村金融安排成为重灾区。事实上，经过银保监会官的行政处分信息，也能够窥见乡村金融安排等中小银行在股东办理上的问题仍较为杰出。

11月4日，山西运城农商银行因股东告贷超股权净值仍出质股权被罚；10月28日，辽宁大洼农商银行因以该行股权作为质押物违规发放借款被罚；8月27日，丹东农商银行因部分股东以非自有资金入股，部分股权溢价资金会计核算不正确被罚；4月16日，河南中牟农商银行因对该行首要股东及其相关方算计授信余额超份额被罚。

有业内人士以为，乡村中小银行股东数量多、结构杂乱，出现“小”“散”“弱”等特色，股权办理的困难程度较高。一些大股东只重视本身利益，乃至违背监管要求，经过股权操作董事会，要求发放不合理借款。此外，在社会资本参股中小银行的浪潮下，部分企业入股意图不纯，单纯把银行当作“提款机”，给银行的运营带去危险。

2018年-2020年，银保监会安排展开了“乡村中小银行股东股权三年排查整治举动”，三年时间内，3898家乡村中小银行悉数完结了安排自查和监管查看。据统计，三年排查整治共触及持股1%以上股东38.5万个、股权3889亿股，累计发现问题1.99万个，且问题首要会集在五个方面：一是股东资质不合格；二是入股资金来历不合规；三是躲避“穿透”监管，超份额、超数量持有股权；四是违规展开相关买卖；五是股权质押不受束缚。

与此一起，银保监会对4758个股东的表决权进行束缚，责令转让股权算计达62.3亿股，对281家安排施行了行政处分，处分金额算计1.5亿元，给予相关责任人正告、罚款、撤销任职资历等处分算计711人次，罚款金额算计2039万元。

此外，在整治股权乱象方面，银保监会各项政策齐出。自本年5月开端，《银行保险安排董事监事履职点评方法》、《银行保险安排公司办理原则》、《银行保险安排大股东行为监管方法》等根底准则连续出台，夯实公司办理监管根基；发布绩效薪酬追索扣回的辅导定见，健全鼓励束缚机制；完善股东许诺办理准则，进一步提高股东许诺束缚力。据银保监会泄漏，《银行保险安排相关买卖办理方法》已完结规章拟定的前期工作，有望近期出台。

银保监会以为，当时，银行保险安排公司办理变革虽已获得初步成效，但面对的局势依然杂乱严峻，部分公司办理的典型问题如大股东操作、内部人控制在一些安排依然存在，健全银行业保险业公司办理的使命依然十分艰巨，有必要常抓不懈、久久为功。