电信诈骗等新式络违法违法严重危害人民群众的工业安全和合法权益，违法分子实施电信诈骗获取不合法资金后，运用金融机构通过一系列生意将资金转移，构成洗钱风险。据公安部供应的数据，2019年全国共破获电信络诈骗案件20万起、捕获违法嫌疑人16.3万人。

从相关洗钱案例来看，基金业、证券业正逐成为进行洗钱违法活动的新领域。为了及时发现并堵截不法分子转移不合法资金的链条，以风险为本，以金融科技力气为辅，易方达基金对基金业务中触及电信诈骗的风险监控进行了一些检验，通过对真实案例的深化分析来探求符合工作风险特征的可疑生意监测分析方针和模型，然后下降洗钱风险，助力安全金融。

在对基金工作电信诈骗案件中的客户画像特征进行分析后，易方达提炼出涉嫌电信诈骗监控的五个中心方针：生意类型、金额、频次、银行扣款失利原因标识和前史成功/失利扣款次数。并盘绕五个中心方针，搭建了涉嫌电信诈骗监控模型，对模型进行持续的动态调整、持续跟踪、不断优化。安置实施该涉嫌电信诈骗监控模型近一年的时间，共筛查出预警客户800余名，并对其间18名客户的账户的生意类权限进行束缚。实践证明该模型为易方达发现电信诈骗案件头绪、冲击电信诈骗违法作出了必定的贡献。

在日常监测中，易方达通过“人工+科技”的方法对模型参数不断调整。涉嫌电信诈骗资金的生意环节凌乱、生意层级较多，要有用发现相关涉案账户，有必要结合多种可疑特征，进行概括判别。后续会根据排查中发现的一些正常客户的生意情况和已供认的风险现象作为学习样本供模型持续优化，以完结模型的持续学习与成长。

信赖在未来，涉嫌电信诈骗监控模型的预警将更加精准，能更有用地发现电信诈骗涉案账户，然后有力协作防范、冲击电信诈骗违法。易方达将持续投入更多人力、科技等各方面的资源，以风险为本深化推动整个反洗钱作业提质增效，主动积极地发挥反洗钱“第一道防线”的作用。