【】（记者：牛淳熙）最近，咸阳武功公安在展开断卡举动过程中发现，辖区居民闫某的银行卡生意明细存在即进即出的显着反常，有协助电信网络欺诈洗钱的嫌疑。
深度研判后民警发现，闫某死后是一个长时间占据在咸阳、杨凌等地，为境外欺诈集团跑分、洗钱的一个团伙。民警当即展开了抓捕，捕获违法嫌疑人13名，并缉获了很多用来“跑分”的银行卡和手机。
警方介绍，一般电信网络欺诈的老巢，多占据在境外。而所谓“跑分”，便是经过各种付出东西，在国内银即将电信网络欺诈的违法所得化整为零，将赃物洗白。
经过查询，该洗钱团伙涉案金额达六百万元。现在案子还在进一步深挖中。新华社北京9月2日电（记者熊丰）十三届全国人大常委会第三十六次会议9月2日表决经过《中华人民共和国反电信网络欺诈法》。专家普遍认为，反电信网络欺诈法坚持以人民为中心，统筹展开和安全，安身各环节、全链条防备处理电信网络欺诈，精准发力，为反电信网络欺诈作业供给有力法令支撑。

反电信网络欺诈法共七章50条，包含总则、电信处理、金融处理、互联网处理、归纳办法、法令职责、附则等。这部法令自2022年12月1日起施行。

作为一部“小切断”的专门立法，反电信网络欺诈法在总结反诈作业经验基础上，着力加强预防性法令准则构建，加强协同联动作业机制建造，加大对违法违法人员的处分，推进形满足链条反诈、全职业阻诈、全社会防诈的打防管控格式。

加强部分协同，是反诈作业的重要经验。反电信网络欺诈法规则了各部分职责、企业职责和当地政府职责，清晰有关部分、单位在反电信网络欺诈作业中应当密切协作，完成跨职业、跨地域协同合作、快速联动，加强专业队伍建造，有用冲击处理电信网络欺诈活动。

一段时期以来，手机卡、银行卡很多不合法开办、随意生意，成为电诈违法分子的重要东西。反电信网络欺诈法清晰，电信事务经营者应当依法全面执行电话用户实在身份信息挂号准则。银职业金融安排、非银行付出安排为客户开立银行账户、付出账户及供给付出结算服务，和与客户事务联系存续期间，应当树立客户尽职查询准则，依法辨认获益所有人，采纳相应危险处理办法，防备银行账户、付出账户等被用于电信网络欺诈活动。

反电信网络欺诈法还规则，处理电话卡不得超出国家有关规则约束的数量。对经辨认存在反常办卡景象的，电信事务经营者有权加强核对或许回绝办卡。开立银行账户、付出账户，不得超出国家有关规则约束的数量。对经辨认存在反常开户景象的，银职业金融安排、非银行付出安排有权加强核对或许回绝开户。

● 全链条反诈 全职业阻诈 全社会防诈

◎ 电信网络欺诈

本法所称电信网络欺诈，是指以不合法占有为意图，运用电信网络技术手法，经过长途、非触摸等方法，欺诈公私资产的行为。

◎ 冲击处理规模

冲击处理在中华人民共和国境内施行的电信网络欺诈活动或许中华人民共和国公民在境外施行的电信网络欺诈活动，适用本法。

境外的安排、个人针对中华人民共和国境内施行电信网络欺诈活动的，或许为别人针对境内施行电信网络欺诈活动供给产品、服务等协助的，按照本法有关规则处理和追究职责。

◎ 展开归纳处理

当地各级人民政府安排领导本行政区域内反电信网络欺诈作业，承认反电信网络欺诈方针使命和作业机制，展开归纳处理。

公安机关牵头担任反电信网络欺诈作业，金融、电信、网信、市场监管等有关部分按照职责实行监管主体职责，担任本职业范畴反电信网络欺诈作业。

人民法院、人民查看院发挥审判、查看职能作用，依法防备、惩治电信网络欺诈活动。

电信事务经营者、银职业金融安排、非银行付出安排、互联网服务供给者承当危险防控职责，树立反电信网络欺诈内部操控机制和安全职责准则，加强新事务涉诈危险安全评价。

■ 电话卡不能无限量处理

·电信事务经营者应当依法全面执行电话用户实在身份信息挂号准则

·对监测辨认的涉诈反常电话卡用户应当从头进行实名核验，对未按规则核验或许核验未经过的，电信事务经营者能够约束、暂停有关电话卡功用

·处理电话卡不得超出国家有关规则约束的数量

·对经辨认存在反常办卡景象的，电信事务经营者有权加强核对或许回绝办卡

■ 反常物联网卡暂停服务

·电信事务经营者树立物联网卡用户危险评价准则，评价未经过的，不得向其出售物联网卡；严厉挂号物联网卡用户身份信息；采纳有用技术办法约束物联网卡注册功用、运用场景和适用设备

·电信事务经营者对物联网卡的运用树立监测预警机制。对存在反常运用景象的，应当采纳暂停服务、从头核验身份和运用场景或许其他合同约好的处置办法

■ 来电显示区域不再虚拟

·电信事务经营者应当标准实在主叫号码传送和电信线路租借，对改号电话进行封堵阻拦和溯源核对

·电信事务经营者应当严厉标准世界通讯事务出入口局主叫号码传送，实在、精确向用户提示来电号码所属国家或许区域，对网内和网间虚伪主叫、不标准主叫进行辨认、阻拦

■ 生意电信相关设备违法

·任何单位和个人不得不合法制作、生意、供给或许运用下列设备、软件：

（一）电话卡批量刺进设备；

（二）具有改动主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入共用电信网络等功用的设备、软件；

（三）批量账号、网络地址主动切换体系，批量接纳供给短信验证、语音验证的途径；

（四）其他用于施行电信网络欺诈等违法违法的设备、软件

·电信事务经营者、互联网服务供给者应当采纳技术办法，及时辨认、阻断前款规则的不合法设备、软件接入网络，并向公安机关和相关职业主管部分陈述

■ 银行账户不能无限量处理

·银职业金融安排、非银行付出安排为客户开立银行账户、付出账户及供给付出结算服务，和与客户事务联系存续期间，应当树立客户尽职查询准则，依法辨认获益所有人，采纳相应危险处理办法，防备银行账户、付出账户等被用于电信网络欺诈活动

·开立银行账户、付出账户不得超出国家有关规则约束的数量

·对经辨认存在反常开户景象的，银职业金融安排、非银行付出安排有权加强核对或许回绝开户

·金融、电信、市场监管、税务等有关部分树立开立企业账户相关信息同享查询体系，供给联网核对服务

■ 反常账户约束或间断有关事务

·银职业金融安排、非银行付出安排应当对银行账户、付出账户及付出结算服务加强监测，树立完善契合电信网络欺诈活动特征的反常账户和可疑生意监测机制

·对监测辨认的反常账户和可疑生意，银职业金融安排、非银行付出安排应当依据危险状况，采纳核实生意状况、从头核验身份、推迟付出结算、约束或许间断有关事务等必要的防备办法

■ 互联网“实名制”

·电信事务经营者、互联网服务供给者为用户供给下列服务，在与用户签订协议或许承认供给服务时，应当依法要求用户供给实在身份信息，用户不供给实在身份信息的，不得供给服务：

（一）供给互联网接入服务；

（二）供给网络署理等网络地址转化服务；

（三）供给互联网域名注册、服务器保管、空间租借、云服务、内容分发服务；

（四）供给信息、软件发布服务，或许供给即时通讯、网络生意、网络游戏、网络直播发布、广告推行服务。

·对涉案电话卡、涉诈反常电话卡所相关注册的有关互联网账号进行核验，依据危险状况，采纳期限改正、约束功用、暂停运用、封闭账号、制止从头注册等处置办法

·供给域名解析、域名跳转、网址链接转化服务的，应当按照国家有关规则，核验域名注册、解析信息和互联网协议地址的实在性、精确性，标准域名跳转，记载并留存所供给相应服务的日志信息，支撑完成对解析、跳转、转化记载的溯源

·任何单位和个人有权告发电信网络欺诈活动，有关部分应当依法及时处理，对供给有用信息的告发人按照规则给予奖赏和维护

·任何单位和个人不得不合法生意、租借、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、付出账户、互联网账号等，不得供给实名核验协助；不得冒充别人身份或许虚拟署理联系开立上述卡、账户、账号等

■ “污点账户”约束入网

·对经设区的市级以上公安机关确定的施行前款行为的单位、个人和相关安排者，以及因从事电信网络欺诈活动或许相关违法受过刑事处分的人员，能够按照国家有关规则记入信誉记载，采纳约束其有关卡、账户、账号等功用和中止非柜面事务、暂停新事务、约束入网等办法。对上述确定和办法有贰言的，能够提出申述，有关部分应当树立健全申述途径、信誉修正和救助准则。具体办法由国务院公安部分会同有关主管部分规则

■ 预警劝止机制

·对预警发现的潜在被害人，依据状况及时采纳相应劝止办法。对电信网络欺诈案子应当加强追赃挽损，完善涉案资金处置准则，及时返还被害人的合法财产。对遭受严峻日子困难的被害人，契合国家有关救助条件的，有关方面按照规则给予救助

·对前往电信网络欺诈活动严峻区域的人员，出境活动存在严峻涉电信网络欺诈活动嫌疑的，移民处理安排能够决议不准其出境

● 为电信网络欺诈活动供给协助

构成违法的依法追究刑事职责

·安排、策划、施行、参加电信网络欺诈活动或许为电信网络欺诈活动供给协助，构成违法的，依法追究刑事职责。前款行为尚不构成违法的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或许违法所得缺乏一万元的，处十万元以下罚款

·违背本法规则、执行不力的银职业金融安排、非银行付出安排，电信事务经营者、互联网服务供给者，要承当相关法令职责

来历： 长江日报