因为主张型投顾能够直接通过年费的门槛尽量下降客群中的“韭菜含量”，让你的负债端和你的出资理念更匹配，削减交流本钱添加功率
要是我做主张型基金投顾，收费门槛估量5w/年起，靠这个门槛挑选出来的，必定是“高出资认知+高净值集体”，这些人才是最有或许承受基金投顾服务，尊重专业价值的集体
而标准化的“办理型投顾”，适宜不那么高净值的客户渐渐进步出资认知，不断进步，通过5-10年的修炼，逐渐抵达主张型投顾或许专户客户的门槛.......
一：怎样检查基金本钱价
购买新发行的基金，就叫认购,都是一元钱一份,有关闭期,期间不能换回.购买现已发行了的基金，便是申购,价格依据当天行情而定。没有关闭期。
手续费一般是认购1.0%，申购1.5%，换回0.5%。可是假如你在银行注册网银购买部分基金有申购0.6-0.8%的优惠，假如在基金网站购买还有0.4-0.6%的优惠。
股票型基金依据持有时刻长短，换回费逐渐下降直至零。如持有超越一年不到两年，换回费由原0.5%下降到0.25%，持有超越2年，换回费为零。
cnfund/能够到这看看
二：基金下降本钱价的算法
现在货币商场基金存在两种收益结转办法，一是“日日分红，按月结转”，相当于日日单利，月月复利。别的一种是“日日分红，按日结转”?相当于日日复利。因而，在这两种不同的收益结转办法下，七日年化收益率核算公式也应有所不同。在收益按“日日分红，按日结转”的状况下，核算七日年化收益率一般运用复利核算办法。而在“日日分红，按月结转”的状况下，核算七日年化收益率一般运用单利核算办法。需求指出的是，这种单利核算办法并没有彻底反映其月月复利的收益，存在必定轻视。但因为其核算办法简略明了，因而，现在依然被广泛运用。三：基金怎么下降本钱价
自4月底以来，上证综指呈现了显着的V型反弹，此前一向坚持定投的朋友们，有不少现已开端盈余了。赚了钱当然是功德，但新的问题也随之而来，这不，又有客户来咨询：
本期发问
定投到什么阶段能够止盈？
定投止盈是一个定投方案必需求考虑的问题，有用的止盈操作能给咱们带来更抱负的收益，防止盈余回吐的惋惜。
但明显，它也是一个让人很头痛的问题，商场总之是难以预测的，谁也说不准明日是涨仍是跌。
所以定投究竟该怎么止盈？今日小广就给咱们介绍几种办法。
01
方针收益率止盈法
方针收益率止盈法是一个相对简略的止盈办法，适用于方针清晰的出资者。
运用这个办法只需求做一件事：确认一个方针收益率（比方10%、20%或30%等等）。这一办法的中心思维是“抵达方针收益率就换回，没抵达就放着”，十分好履行。
或许有小伙伴会问，那这个方针收益率设定为多少比较适宜呢？咱们能够参阅以下两种办法：
1.参阅时机本钱来确认
时机本钱是指为了得到某种东西而所要抛弃另一些东西的最大价值，放在出资傍边，就能够简略了解为，假如这笔资金我不必来定投，我会投什么。
举个比方，假定这部分资金我不必来定投，我会拿它去买银行的理财产品，再假定某理财产品的年化收益率是4%，那么咱们定投方案的最低年化收益方针就能够相同设为4%。等啥时候定投的年化收益率真的抵达了4%，咱们就能够考虑止盈了。
留意，以上仅仅拿银行理财作为比方，在实际操作中，挑选什么参阅物，设定多少止盈线，都应该依据个人的实际状况进行调整。
2.参阅以往牛市涨跌幅确认
除了时机本钱，咱们还能够参阅以往牛市的涨跌幅来确认方针收益率。具体做法是找出咱们定投的基金与哪个指数的相关性最大，然后拿指数在最近几轮牛市中的最小涨幅作为方针收益率的参照。
这种办法，一般会更适宜指数基金或许持仓十分会集的职业主题类基金。
举个比方，假定我定投的是一只重仓新能源板块的基金，走势与新能源指数十分挨近，那么咱们就能够看看指数在近几轮牛市中的最小涨幅是多少，止盈线能够考虑参阅这个数来设置。
02
最大回撤止盈法
在了解这一办法之前，咱们首要需求了解“最大回撤”的界说。最大回撤是指在选定周期内任一前史时点往后推，在净值跌落呈现一个谷底时，谷底的最低点与谷底之前的最高点之间的差值，一般用百分比来表明。
最大回撤止盈法，简略来说便是事前设定一个最大回撤阈值（比方5%、8%等等），在持有的基金完成了必定收益后，每日监测定投基金净值的回撤，假如呈现了回撤，一旦起伏超越了设定好的最大回撤值，就止盈卖出。
比方，咱们设定好一个最大回撤值是5%，手中某基金收益率通过一波上涨后抵达25%，这时咱们还不必换回。紧接着，商场开端回调，基金紧跟着跌落，这时候只需跌落超越5%，咱们就去卖出。
这种最大回撤止盈法，会比较适宜一向上涨的行情（牛市），能够让咱们在完成必定盈余的状况下，依然存有张望的时机，下降卖得过早、失去后市的概率。但它也意味着咱们无法在最高点位时卖出，即换回的净值一般是在最高点位之后的次一级高点。
03
估值止盈法
咱们常常会听到“轻视买入，高估卖出”，其实这儿说的便是“估值止盈法”。
常用的估值方针一般包含PE、PB、ROE等等。以市盈率PE为例，证券商场的行情走势与PE密切相关，牛市的PE遍及较高，而熊市较低，假如商场估值过高，或许现已挨近前史高点，那就很有或许发生转机，此刻就需求考虑换回基金比例止盈。
具体做法也是先判别咱们定投的基金跟某个指数的相关性大不大，假如相关性很高，那就能够依据对应指数现在的估值分位状况来判别是买入仍是卖出。
例如说，要是指数的估值现在现已处于前史上较高分位区间，那就能够考虑止盈。就算不止盈，也得留意操控仓位，不要把仓位加得太高了。
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以上说到的三种止盈办法都比较简略好了解，仍是挺适宜一般的出资者运用的。别的需求留意的是，在实际操作中，止盈不必定要一次性悉数换回，咱们能够分批来卖。
拿最简略的方针收益率止盈法举例，咱们既能够在盈余20%时悉数换回，也能够划定几档止盈线，比方划20%、25%、30%三档（也能够设置其他数值，看个人需求和偏好），收益率抵达一档，就止盈三分之一。
这种分批卖的操作或许没办法取得最大的收益，但优点是能帮咱们相对多地保存定投的胜利果实。假如操作妥当，之后即便商场不幸跌落，因为剩下的基金仓位较低，丢失也相对较小；而假如商场随后一路上涨，咱们也还有剩下的基金比例能够享用上涨带来的收益。
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