12月29日-30日，在无锡举行的“2021·出资峰会”上，工银瑞信基金办理有限公司斩获两项大奖，除荣膺“金融立异价值奖”，还取得了“数字立异使用奖”，备受业界重视。

作为办理196只公募基金和多个年金、私募财物办理计划，财物办理总规划近1.6万亿元的的金融组织，工银瑞信以继续优异的出资成绩、完善周到的服务赢得了客户的信赖。工银瑞信根据本身强壮的归纳实力，一直坚持立异引领，并依托于良好形象和杰出口碑，取得业界、媒体界的高度认可。

构建全体处理计划 协助客户“简单投”

工银瑞信统筹规划并落地完成了覆盖了投顾事务全生命周期的“简单投”途径，打造了以财物装备引擎和投顾买卖引擎为中心的双引擎立异财富办理形式，并辅以多方针出资办理系统为客户供应全方位的出资剖析和参谋服务。

“简单投”途径的双擎双途径系统，可以处理出资战略与用户办理、买卖触发的过度耦合问题，一起还能把战略装备引擎作为投顾事务的输出点，独立输出给有需求的各途径协作组织。其间，财物装备引擎担任出资组合的战略装备，买卖调仓引擎担任办理投顾用户的账户系统。与此一起，贯穿投顾事务全生命周期的风控途径，确保了事务健康、有序、合规的全面展开。

“简单投”途径建造多方针出资办理系统，从客户出资需求动身、考虑客户长远利益，经过模型剖析客户的财物分层结构，匹配出资司理的最佳出资主张。根据出资方针办理系统，针对不同的客户定制个性化的出资计划，更大程度上完成“因人制宜”，完成由卖方出售形式向买方投顾思想的转型。

经过“简单投”途径，工银瑞信构建了基金投顾事务的全体处理计划，完成了投顾悉数事务环节的完好闭环以及一致运营与办理，打造了普惠金融新形式。跟着事务的开展，投顾服务有助于提高工银瑞信的办理规划和运营成绩，会对职业竞争力和客户口碑方面大有裨益。

处理职业痛点 打造差异化竞争力

现在，全商场公募基金数量已超8000只，一般出资者择基、择时困难。据基金业协会2017年调研显现，自出资基金以来盈余的出资者占比仅36.5%，客户体会整体有待提高。“产品挣钱、客户不挣钱”已成为基金职业开展亟待处理的痛点。

基金投顾事务有望改动以往“产品出售导向”的事务形状与收费形式，能在下降客户归纳本钱的一起与客户财物增值完成更好的绑定，处理“产品挣钱、客户不挣钱”及“信赖不行、频频申赎”等问题，为出资者供应愈加全面、优质的增值服务。

工银瑞信经过自主研制构建公司差异化科技竞争力，在营销、投研、危险、运营等范畴发挥重要作用。工银瑞信活跃请求基金投顾事务试点资历，成为第一批取得此项事务的银行系基金之一，协助处理个人出资者在基金出资上的“选基难、装备难、调仓难”的问题。

实际上，工银瑞信在办理型基金投顾上不断实践，并先后阅历了测验战略输出形式，证明中心投研才能；自有基金出资组合，主张型投顾雏形初现；以及布局全商场基金，办理型投顾应运而生的三个阶段。2019年呼应证监会召唤，工银瑞信晋级推出“简单投”办理型投顾服务，布局全商场公募基金，将投前、投中、投后生命周期有机整合，构成包括了解需求、战略装备、动态盯梢、投后陪同等环节的服务生态闭环。

“简单投”途径建造是工银瑞信呼应全面深化资本商场变革的重要探究，标明公司活跃参与完善财物办理职业产业链，推进基金产品“供应侧变革”，助力全面深化资本商场变革。基金投顾事务有助于处理基金职业“产品挣钱，客户不挣钱”的痛点，为出资者供应愈加全面、优质的增值服务，实在提高出资者账户收益和金融普惠性。