配资骗局流程

律师:聂成涛律师

股票配资或期货配资在实践中时有发生配资骗局流程,本文就是上海警方抓获的一起场外配资案件,涉嫌构成非法经营罪,通过媒体报道的案件情况,我们可以知道相关配资骗局的基本手法,从而得出对投资者或受害者有借鉴意义。笔者作为为专业的维权律师,也通过此文,告知一下投资者或受害者基本的维权方法,希望对受害者有用。

一、新闻媒体报道

近期,中国证监会上海监管局和上海警方向记者通报了一起特大场外配资案。该案犯罪团伙在未取得相关资质情况下,通过互联网、电话宣传等方式招揽客户提供配资炒股服务,收取客户配资保证金和手续费、配资利息,涉案金额超21亿元。

2020年初,中国证监会上海监管局的工作人员分析违法线索时发现,网上有一家名为上海厚成的公司,其银行账户短时间内陆续有200多笔现金入账。同时,公司实际控制的证券账户,一秒内发生多笔委托。这些操作不符合正常股票交易规律,显示出公司存在非法场外配资的嫌疑,且金额特别巨大。于是将该案件线索移送至上海市公安局经侦总队。经调查,上海厚成公司向投资者出借资金,完成杠杆交易并收取利息。

场外配资一直以来都是明令禁止的非法证券交易。上海厚成公司还有一些不见光的“暗箱操作”。

警方调查发现,由于投资者只能通过厚成公司控制的股票交易软件炒股,一些大额本金的股民就成了他们眼中的“肥肉”。

经调查,厚成公司运营到后期,软件后台并不根据客户的交易指令真实下单交易,而是直接将客户的保证金拦截,一旦购买的股票出现亏损触发平仓线被平台强制平仓,那么客户的保证金,也就是本金将进入厚成公司的腰包。

在搜集了足够的证据后,上海警方联合上海证监局于2020年9月在该厚成公司位于上海、深圳、安徽三地的犯罪窝点实施抓捕行动,现场共抓获包括公司负责人张某、牛某等犯罪嫌疑人30余名。

经查,厚成公司负责人张某、牛某等人从2018年10月至案发期间,在未取得相关证券业务经营资质的情况下,累计收取2000余名投资者共计9000余万元保证金,非法证券交易金额达21亿元。

目前,厚成场外配资案的6名被告人因涉嫌非法经营罪,均已被检察机关提起公诉。在案件办理过程中,警方发现,厚成公司运营的这些股票交易软件,问题很大。

在厚成公司的场外配资案件中,投资者使用的平台账户并不能直接进入股市交易,所有的交易指令都是通过分仓软件汇总到厚成公司。真正买卖股票的实际是厚成公司控制的证券母账户,投资人使用的只是虚拟的子账户。

二、警察揭秘非法股票配资手法

上海市公安局经侦总队九支队民警 吴泽明:子账户不是在证券公司开立的实名账户,子账户说白了就是犯罪嫌疑人开给你的ID,你通过这个ID,也仅仅只能在(公司)的平台上交易,实际上它是没有任何现实意义的,它不是一个账户,它只是一个通道而已。

但是如何能让投资者在使用过程中有“身临其境”的感觉配资骗局流程?分仓软件就很重要了,它的行情页面、交易流程和正规软件一样,投资者以为自己只是换了个交易平台操作,但其实每一笔买进卖出都在厚成公司的监视、控制之下。这时,更大的疑问出现了。

上海市公安局经侦总队九支队副支队长 王馨:我们在前期侦破多起非法场外配资案件之后,也一直在思考一个问题,这种非法的交易平台,是如何接入到券商的交易系统来实现证券交易的?

正如民警怀疑的那样,这些非法交易平台背后都是正规交易数据的泄露以及交易系统的非法接入。肯定是有人向这些团伙提供工具和数据、交易接口。案件进行到这里,似乎有了更加惊人的发现。

经查,自2016年12月起,宋某等人通过黑客技术,侵入证券公司交易系统,实现为非法证券分仓交易软件提供市场实时行情数据和证券交易的功能。

上海市公安局经侦总队九支队民警 吴泽明:卖给很多有开展配资业务需求的犯罪团伙,每个账号都会做个授权,我给你固定使用期限,短期的六百块钱一个月,长期的四千块钱,可以一直长期使用的。

简单说,客户以为自己是玩的“联网游戏”,但实际上是在玩“单机游戏”。更有甚者,当投资人将资金打入平台后,老板直接卷款跑路,配资平台变成了一个不折不扣的杀猪盘诈骗平台。因此,参与非法配资平台的投资行为,风险极高。

截至2020年12月案发,警方查明该黑客团伙累计租售交易接口2500余个,非法获利900余万元。目前,宋某等两名被告人已被检察机关以涉嫌提供侵入计算机信息系统程序罪,向法院提起公诉。

三、警方对非法配资的认定

场外配资平台无一例外全都是非法平台,且投资者和配资平台之间的任何委托代理协议都不受法律保护,投资者一旦遭受损失,将无处申诉。另外,其游离在监管之外,往往容易滋生其他证券犯罪,极易引发金融风险。

另外,场外配资平台的交易通道都属于非法渠道,监管部门无法对其交易进行有效监管,因此极易成为其他非法证券犯罪活动的交易通道。

针对这个案件,上海警方表示,此次打击的黑客团伙,其出售的非法接口,为证券分仓等非法交易软件接入证券市场搭建了通道。交易行为通过虚拟子账户实施,掩饰了真实交易主体,导致交易行为游离于监管体系之外,为证券违法犯罪提供便利,严重影响证券市场健康运行。

非法接口作为非法场外配资产业链的源头,是黑客团伙对第三方证券交易软件进行破解而来,易导致客户投资资金受损,增加中小投资者投资风险,该案作为首例打击非法接口提供方案件,从源头摧毁非法场外配资,意义重大。

四、律师解读:股票配资有效吗?

2019年6月20日《最高人民法院关于为设立科创板并试点注册制改革提供司法保障的若干意见》第12条,依法审理股票配资合同纠纷,明确股票违规信用交易的民事责任。股票信用交易作为证券市场的重要交易方式和证券经营机构的重要业务,依法属于国家特许经营的金融业务。对于未取得特许经营许可的互联网配资平台、民间配资公司等法人机构与投资者签订的股票配资合同,应当认定合同无效。对于配资公司或交易软件运营商利用交易软件实施的变相经纪业务,亦应认定合同无效。

此条规定明确规定了股票配资合同无效的情况,合同无效的结果就是恢复原状。因此,投资者可以维权来减少损失。

五、维权需要准备的证据

一般情况下,我们投资者或受骗者应当准备以下证据:

(1)相关聊天记录

分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的证据,这也是非常关键的证据,因为这类证据能够充分反映我们受骗者受骗的整个过程,相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方,能够在聊天记录中得到充分反映。这类证据在维权过程中至关重要。通常而言,正规期货交易都不允许喊单,但事实上很多情况下都存在喊单,这是违规的。有的还存在代客理财的情况,更是违规的。

实践中遇到的问题是,这类证据很多当事人只有部分或全部删除了,导致关键证据缺失,无法形成有效的证据链。当然没有了这关键证据,不代表不能维权,仍然可以维权,只是维权成本会高一些,只能通过诉讼方式解决,别无他法。

(2)相关交易记录

投资者或受骗者在交易所软件上的整个交易过程,都能在交易记录中得到反映,这份证据能够证明在交易所或平台交易的过程或资金损失过程,只要能够登上相关的交易软件,此交易记录基本都能够下载下来。但实践中,许多受骗者无法取得相关交易记录,主要是因为无法登录交易软件,有的交易记录已经被平台删除,也是部分原因。

(3)相关出入金记录

此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况,能够反映受骗者投入的资金情况,以及出金情况,两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存,只需要去银行打印一下银行流水即可。

以上证据是投资者或受骗者应当具备的基础证据,但不是所有证据。在维权的过程中,如果这些基础证据都没有或不全,那么维权的难度会增加。如果相关聊天记录没有了,那么再想取得只能由受骗者自己想办法。

六、律师教你如何维权

关于股票或期货市场的配资,根据上述内容,我们可知,这样的合同是无效的,股票或期货市场的配资是违法违规的,既然违规,就可以去维权。警方说投资者可能无处申诉,这是不对的,至少案件发生之后,找警察就是基本的方法。还有就是,他们配资走的是哪个证券公司或期货公司,既然敢走证券公司或期货公司,说明证券公司或期货公司里有人违规了,如果没人违规,他们配资的是无法分仓的,也无法接入正规的股市或期货市场。因此,受害者是可以维权的,主要的维权方式包括:

(1)谈判维权。

大家在维权的时候,都是希望能够尽快的拿回自己的损失或减少自己的损失。这样的方法,可能也只有协商或谈判解决。因为报警或诉讼,要不就是不立案,要不就是立案之后没人管,诉讼的时间太长、成本太高,能否打赢还有疑虑。正规的期货交易或股票交易,公安机关基本不立案。

如何协商或谈判?投资者在与交易所或期货公司或骗子公司协商或谈判时,都是以投诉其存在违法违规行为开始的,比如其存在承诺收益、喊单操作、代客理财、频繁刷单等行为。当然必须有证据证明存在以上行为,聊天记录是关键,这些情况在聊天记录中都有反映。

当然在协商或谈判的过程中,如何让骗子公司提高补偿的比例,也是需要一定的方法。比如说很多人会通过去监管部门举报的方式,让监管部门出面帮助协调配资骗局流程;有的通过聘请律师出面协调,有的通过警察协助,有的通过拉横幅的方式,给其施加压力,让其提高补偿比例配资骗局流程;有的通过媒体曝光方式,让其提高补偿比例,有的还通过在网上发帖子、写文章,通过QQ群、微信群等方式组织群众给其施加压力。以上施加压力的方式,有的是合法的,有的是违法的。通过违法方式给其施加压力,风险比较大,有可能钱没要回来,自己还要进行待几天。因此大家在协商或谈判维权的时候,都应当通过文明的方式进行。如果其给的比例非常低,双方差距太大,根本无法达成一致的,那么最后也只能诉讼解决。

(2)法院诉讼

对于正规的股票或期货交易,如何起诉维权则是一个问题。因为正规的股票或期货交易,不会存在非法期货交易的问题,也就不存在交易无效,从而要求返还全部投资款的问题。正规的股票或期货交易,所有交易肯定都是有效的。那么在这种情况下,如何要求返还投资款,则是一个问题。

那么只能起诉那些违规交易的相关单位,因为他们违规给投资者造成的损失,应当承担财产损害赔偿责任。因此,只能从侵权的角度来要求相关违规者进行赔偿损失。

以上是我的经验总结,很多实际操作中问题,本文中并没有全部提到,只是进行了简明扼要的阐述。对于正规的股票或期货交易与非法的期货交易,两者的如何维权还是有一定的区别。希望本文对投资者有用。