财经常识的学习和使用需求重视实践。出资者们需求经过实践的出资操作，不断堆集经历和经验，以进步自己的出资水平。下面将带咱们知道基金单位净值和基金比例净值，期望能够帮到你。

答 不是。基金单位（比例）净值，指每比例基金当日的价值，单位净值1.023是指当日该基金的每比例价值是1.023。是基金净财物除以基金总比例，得出的每比例基金当日的价值。

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购比例及换回金额核算的根底，核算公式为：基金单位净值=（基金财物总值－基金负债）/基金总比例。

每个经营日依据基金所出资证券市场收盘价核算出基金总财物价值，扣除基金当日的各类本钱及费用后，得出该基金当日的财物净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，便是每单位基金净值。基金累计净值，便是基金单位净值+基金建立以来每份累计分红派息的金额，它归于一个参照值。能够比较直观和全面地反映基金的在运作期间的前史表现，结合基金的运作时刻，则能够更精确地表现基金的实在成绩水平，盈余才能。单位净值是指基金财物净值是在某一时点上，基金财物的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金财物净值，即每一基金单位代表的基金财物的净值。

拓宽材料：

单位净值和万份收益的差异

1、万份收益：万份收益一般用于货币基金产品和部分银行理财产品，一般这类产品的单位净值都是固定为1的，即出资者任何时候买入这类产品，产品净值都是按1来核算比例的。

例如出资者买入1万元某货币基金，那么持有的基金比例一直为1万份。所以关于这类产品，每万份收益简直等同于每万元收益。

2、单位净值：单位净值适用于净值型理财产品，净值型理财产品的初始净值一般也为1，但上市后产品净值会不断更新、涨跌，所以在净值型理财产品中，每万份收益一般并不等同于每万元收益。

人天天都会学到一点东西，往往所学到的是发现昨日学到的是错的。从上文的内容，咱们能够清楚地了解到基金单位净值和基金比例净值。如需更深入了解，能够看看的其他内容。