作者：佐佑

002561？002561

小偷少瞭，騙子多瞭。不少人都受過薦股電話、生疏美人加交际賬號聊投資等騷擾，大約5%的被“營銷”者最終會参加各類“投資”微信群。等候他們的，是什麼樣的套路？食物鏈上的各方又怎么盈余？差人打擊這類違法违法过為的同時，又面臨哪些困難……記者經過多方走訪、核實，最終完好剖分出整條產業鏈的運行邏輯。期望通過我們的報道，讓更多人瞭解並防备，最大程度地消除行騙者的生计土壤。

滬新股額？滬新股額

港股怎么開通？港股怎么開通

一、大學生

一天，深圳龍華網警大隊的民警，接到瞭一個很古怪的電話，電話是一個剛出校門不久的大學生打來的。他說最近找瞭一份作业，上班地點巨大上，作业也很輕松。

“這，不是很好嘛，你報什麼警啊？”

他說，很惧怕。

這份令人羨慕的好作业，為什麼會讓人惧怕呢？

“您好，我是摩根財富的作业人員，我們將送你1隻明日早上大幅拉升的股票……”

我們接到這種電話，聽到這裡，一般有兩種反應：

1.直接掛掉電話。

2.猎奇，問對方是哪隻股票。

或许對你來說，這兩種應對方法彻底取決於心境，但是對於打電話的人來說，當你的反饋是第二種的話，他心裡但是狂喜的，因為當你問完這句話，他5元錢就到手瞭。

報警的大學生，他的作业便是負責打這種電話。他地点的部門為推廣部，他要做的事很簡單：

接通電話後，瞭解客戶有無股票、期貨操作經驗或许意向。

他們的工資是底薪+提成。每接通一個有潛在合作意向的電話，提成為5元錢。

大學生把第二種客戶記下來，作业即完结。下一步作业由經過專門話術培訓的業務部門接手。

順著大學生的線索，警方找到瞭他的老板。

二、小老板

大學生的老板是個初中生，1990年出世，很年輕。

年輕，閱歷卻不淺。上一年5月至本年4月，他旗下的公司作為上海磐古實業有限公司的署理商，僅一年時間，就獲得瞭2000萬元左右的返傭。

90後，初中生，1年，2000萬元，這麼賺錢，署理什麼？

據小老板介紹，本年4月之前，他署理上海磐古實業有限公司旗下的磐期寶，發展客戶炒香港的恒指期貨。

4月之後署理上海阿期米德公司的原油期貨，炒的是內地的原油期貨。

有別於傳統的黑平臺，小老板署理的客戶操作，都是真實买卖，進到瞭期貨买卖所系統。

雖然买卖的品種不同，但套路都一樣。小老板賺錢的方法也一樣，便是賺取客戶的手續費。

一開頭的套路很俗：

1、廣撒網。通過電話、網絡聊天等方法，圈定目標客戶。

2、培養客戶。圈定客戶後，由經過話術技巧培訓的業務人員與客戶溝通，讓客戶信任他們是正規的期貨公司，將客戶拉入微信群。

3、進群後，组织專人在群內熱烈討論，引導客戶進入直播間，裡面有講師上課，群裡除瞭少數幾個客戶外，其他全部是“托”。講師會在不經意間曬出巨額盈余單，“托”們就會赞同，說這麼好賺，帶我們做吧。

4、當有客戶願意開戶時，就會被引到小老板旗下一傢名為深圳恒盈投資信息咨詢有限公司的網站上填寫客戶資料並開戶。

看到這裡，你或许要問，開戶為啥不是在期貨公司，而是在一個投資公司的網站呢？這是因為，老師在講課的時候，推薦的买卖品種，恒指期貨或许原油期貨，都有開戶門檻。比方說恒指期貨，要去香港的券商開戶；原油期貨開戶需求50萬驗資，许多投資者沒有開戶資格或许條件，或许嫌手續繁瑣，但老師說得又那麼誘人，投資者刻不容缓想馬上開戶賺錢。那怎麼辦？恒盈投資能够為大傢供给開戶和买卖通道。

更誘人的是，當客戶開好戶並轉入資金之後，小老板的公司會給他們3倍的配資資金，並且不需求利息，隻在客戶买卖時按400元/手的標準收取手續費。

三、幕後的配資方

小老板畢竟幼嫩，農村出來沒幾年，又是初中生，就算這兩年賺瞭點錢，相對於龐大的期貨配資生意，也隻是小巫見大巫。那他又是怎么給客戶配資的呢？

其實在小老板的背後，還有資金實力雄厚的大老板。

大老板有錢。他給小老板的客戶供给配資，每年收取15%的利息。

大老板有勢。他給小老板供给正規開戶的期貨賬戶。

我們並沒有采訪到大老板，但最近中國裁判文書網公佈的一份有關股指期貨配資案的判決書，能够讓我們一窺這些大老板的運作軌跡：

1、A公司老板要求員工餘某、蔡某等多人以個人名義在多個期貨公司開設自然人股指期貨賬戶，為達到開戶要求，公司為餘某等人每人墊付50萬元公民幣。

2、A公司與上述員工簽訂《借名開戶協議書》、《托付書》，約定借用他們名義開戶用於經營期貨，開設賬戶的資料、銀行卡等均由公司保管並运用。

3、A公司运用資管軟件，在上述賬戶下開設多個子賬戶。

4、A公司與數傢期貨公司作业人員達成中介人協議，由中介人介紹期貨配資客戶給A公司，A公司向中介人返傭。

四、中心人物：軟件商

在這些環節當中，一款相對於巨细老板來說安全可控（對投資者來說未必安全）的买卖軟件至關重要。

正規的买卖軟件肯定是不可的，2015年股票和期貨配資業務即已被全國叫停，恒生電子、上海銘創及同花順均領到巨額罰單，他們退出瞭。但隨之而來的市場空白很快被其他公司填滿。記者在調查中發現，配資公司反復提及的买卖平臺主要有三個：信管傢、博易大師、上海吉投。

以上軟件小老板的公司都运用過。但為瞭更安全，最好跟軟件商的聯系更緊密一些。他當下运用的軟件，跟他的業務是彻底綁定在一同的。他所收取的400元手續費中，就有40元要分給軟件商。

這傢軟件商並不是一個單純的軟件商。假设是單純的軟件商，他隻收賣軟件的錢，頂多後期收點維護費。但是在這裡，他跟小老板是分红關系，即每手40元的手續費由他先扣取，剩余的360元分到小老板。軟件隻是一個东西，他才是整個產業鏈的中心，他是小老板的上線，他上連期貨公司、配資公司，中間有自己的买卖平臺，下面他有眾多像小老板這樣的下線。

2017年5月至本年4月，小老板做的是香港恒指期貨的配資業務，對接的期貨公司是日發期貨，用的平臺叫磐期寶，上傢是上海磐古，也即他是上海磐古的署理商，短短不到一年時間，上海磐古給他的傭金就達到2000萬元。

而現在，小老板是上海阿期米德的署理商，經營形式跟上海磐古一模一樣，隻不過這一次，他們做的產品是原油期貨，對接的期貨公司是國內某大型期貨公司。

據小老板告知，上海磐古和阿期米德這兩傢公司，是同一個老板。

此外，假设軟件商有足夠多的署理商，資金規模巨大，就有瞭跟期貨公司談條件的砝碼。比方說，期貨公司自身收取客戶手續費20元/手，那麼，軟件商就能够要求期貨公司按每手2元返傭。

這，才是幕後的大佬。

五、食物鏈之署理夫妻檔

小老板的公司不算小，有近百人，部門也多。當他把架構搭起來之後，再招講師、署理。基於互聯網技術，许多東西是能够同享的。比方說講師，佈置一個講課室花費不菲，但佈置好講課室和講師到位之後，100個人聽課和10000個人聽課，投入其實就沒什麼區別瞭。而10000人所產生的經濟效應，顯然大大超過100人。

怎麼讓10000個人來聽課？招署理。

小吳夫妻倆剛從江西老傢來到深圳，在網上成為小老板的下線，在簡單的身份驗證之後，得到一張專屬的推廣邀請碼。

夫妻倆分工合作，先用美人頭像註冊十幾個微信號，並且树立多個微信群，然後通過各種方法很多加人微信，引人進群、聽課。一旦客戶有瞭開戶意向，他即給出自己專屬的邀請碼，平臺會自動識別，客戶就屬於他拉的人。

署理能够說彻底不必投入任何固定資產，隻要一部電腦、一部手機即可。找到客戶，引導入微信群，進入直播間，讓客戶開戶，轉入資金，然後就能够等著錢滾滾而來瞭。客戶萬萬沒有想到，網絡那頭意氣風發、標榜公司實力是怎么怎么強大的作业人員，其實隻是一間幽暗的農民房裡的一對小夫妻。

小老板給署理的手續費也很豐厚。客戶每手400元的手續費，軟件商得40元，小老板自己拿60元，剩余的300元全給署理。

所以署理所招來的客戶數量，遠遠多於小老板公司自己開發的客戶。

六、食物鏈之講師

在直播間裡侃侃而談、形象近乎為股神的老師，又是什麼來頭？本相令人詫異。他們當中的大多數人，也隻是初中生，自己投資做得不怎麼樣，靠著幾本技術剖析的書，大談技術傳承、救投資者於水火，其實隻是為瞭自己討一口飯吃。

一但你開戶後，他必定會慫恿你反復买卖，因為小老板的提成是：客戶的每手买卖，講師提成0.2元~1元，跟客戶聯系的業務員提成20元~40元。為啥業務員提成收入會高過講師呢？因為講師主要靠做量，一個業務員最多幾十個客戶；但一個講師，或许同時開幾個直播間，面向幾百上千人講課，這些聽課的人一旦买卖，講師都要提成。

七、投資者

以上全部人，他們的利潤，都是來自投資者所付出的400元/手的手續費。

正規的原油期貨手續費是20元/手，恒盈投資收的是400元/手，是前者的20倍。

此外，在小老板的平臺上，客戶买卖原油期貨，規定每手僅需5000元，也便是說，你買50000元的原油期貨，就得分為10手，手續費是4000元。

5000元的买卖，400元的手續費，這是什麼概念呢？記者計算瞭一下，即便沒有任何投資損失產生，僅僅隻需求买卖12.5次，光扣手續費，就能把5000元本金扣光。

并且，無論是業務員，還是講課的老師，都會不斷提示客戶，國內期貨晚上休市的時候，國際期貨還在买卖，為瞭防止外盤影響，持倉不要過夜，每天買進的都要賣出。這樣客戶每天都要給公司手續費。

這裡大傢又會產生一個疑問，為什麼投資者會承受400元這麼高的手續費呢？除瞭或许達不到50萬的開戶門檻之外，還有個重要的原因，即在這個平臺上买卖，除瞭配資3倍杠桿外，還能够額外加3倍左右的杠桿，最終每手原油期貨隻需5000元。

每手5000元又是什麼概念呢？现在原油期貨主力合約大概是480元/桶，1手合約的價格是48萬元，依照买卖所7%的保證金准则（现在已有部分品種調整至5.5%或6%），正規買1手原油期貨需求保證金3.36萬元左右，但是在恒盈投資供给的平臺上，買1手僅需5000元，等於扩大瞭6倍的杠桿，那麼，投資者在該平臺投資原油期貨，真實的杠桿率是多少呢？96倍。

96倍的杠桿率，再加上高得離譜的手續費，這對原油期貨知之甚少、乃至壓根不明白的投資者而言，意味著什麼？即假设買錯瞭方向，原油1%左右的波幅，投資者即會爆倉！能够說異常兇險。

八、差人

7月初，深圳龍華警方查封瞭小老板的公司，抓瞭40多人。在一般民眾看來，這事兒幹得美丽，皆大欢喜！但是對於差人來說，抓人隻是開始，抓瞭人之後的後續處理，並不比抓人輕松。

A.筆錄。依照要求，每個嫌疑人需求做5份筆錄，40多人便是200多份筆錄。

B.調查取證。對於嫌疑人告知的問題，要做好核實，固定證據，這類證據涣散在全國各地，派出所需求派出民警去各地取證，比方說要有期貨公司的交割單，第三方付出公司的資金流水數據，买卖軟件前後端买卖數據等等，這些公司分佈在不同的城市。更為頭疼的是，這些买卖、勾連的雙方，或许相互不認識，也不會見面，隻憑一個網名聯系，有的辦公地點還具有必定的隱蔽性，需求向各地派出民警，辦案本钱高。

C.尋找事主。一個平臺存在時間往往隻有兩三個月，“收割”一批投資者後就被廢棄，再購買一批投資者信息，設立新的平臺進行詐騙。投資者並不知道現在的“大富投資”便是曾经的“大摩財富”，所以很難找事主，受害者广泛全國各地，同樣具有取證難、本钱高级問題。

D.證據的取舍。有的證據或许已經銷毀瞭，假设說小老板公司的員工，用一個155的手機號跟受害者聯系，但後來把這張155的卡丢掉瞭，員工和受害者都確認用瞭這個155的號進行聯系，但沒有物證，這條線索就無法采納。

E.收拾资料。抓到人以後，不能說太難取證就不搞瞭，必須在约束的時間內搜集全部證據，构成完好的檀卷資料移送至檢察院。

一個傳統的偷竊案子，人在這抓的，東西在這丟的，人贓俱獲，能够較快結案。而當前這種互聯網案子，利益鏈條盤根錯節，涉及面廣，跨地域乃至跨國界都十分遍及，給案子偵破帶來瞭極大難度。

“现在這類網絡金融违法，隻有極少數幾個大城市在進行打擊，大部份城市並不具備打擊的條件。一是經費约束，比方事主在深圳受騙報警，但經過我們偵察，騙子遠在東北，時空距離遙遠，幾個民警從深圳到東北，差旅費用很高，一個案子，要走很多個城市，這一塊費用是很大的。二是這種案子對金融的認知要求十分高。騙術不斷推陳出新，隱蔽性強，利益鏈條盤根錯節，有些問題連金融科班出身的專業人士都看不明白，這要求民警不僅要具備十分紮實的金融功底，還要有很強的洞察力，這就需求專門配備懂金融的警務人員，這也是很難實現的。”龍華網警支隊的賀曉磊警官介紹。

可見，對於這類騙局，差人打擊的僅僅隻是冰山一角，很多藏身網絡的金融违法过為仍在演出，昨日一天，記者就接到瞭3個薦股電話。據統計，大約5%被“電話營銷”過的受害者會入群。一旦被騙，你乃至底子不知道騙你的人姓甚名誰，是男是女，在哪裡。冤無頭，債無主，幾乎沒有騙子用真實的電話卡、銀行卡，很難核實騙子的真實身份。

即便在這個案子中，抓獲瞭违法嫌疑人，但並不意味著你能够拿到被騙的資金。榜首，錢或许已經被揮霍瞭，沒辦法追回；第二，差人找不到你，受害者遍佈全國，你也不知道騙你的人已經抓到瞭，因為你不認識他。這些人經常變換身份，一張口便是一個新公司。

這類案子，從以往的判決來看，部分被認定為不合法經營罪，部分被認定為詐騙罪。法令規定，對被害人的合法財產，應當及時返還。所以假设有過類似被騙經歷的投資者，必定要及時報案，留下記錄，避免差人抓到人找不到受害者。

當然最重要的，還是自己要进步警觉，碰到交际軟件上主動加老友的生疏人需多個心眼，多點防备。網絡上的騙子是抓不完的。假设騙局經過廣泛的報道後，沒有瞭行騙的土壤，騙子會再進行騙術的更新換代。騙子不會消失，隻會改頭換面。當他們嘗到輕輕松松日賺鬥金的味道之後，其他職業很難引起他們的興趣。在這些紛繁復雜的騙術面前，我們以不變應萬變，隻需牢牢記住一點：天上不會掉餡餅。

附相關法令條文：

《中華公民共和國刑法》

第二百二十五條 違反國傢規定，有下列不合法經營行為之一，擾亂市場次序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或许拘役，並處或许單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或许沒收財產：

(三)未經國傢有關主管部門批準不合法經營證券、期貨、保險業務的，或许不合法從事資金付出結算業務的；

第六十四條 违法分子違法所得的全部財物，應當予以追繳或许責令退賠；對被害人的合法財產，應當及時返還；違禁品和供违法所用的自己財物，應當予以沒收。沒收的財物和罰金，一概上繳國庫，不得移用和自行處理。